民生和鑫:民生加银和鑫定期开放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书

时间:2019年11月08日 13:46:15 中财网
原标题:民生加银基金管理有限公司:民生和鑫:民生加银和鑫定期开放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书








民生加银和鑫定期开放债券型发起式证券投
资基金

更新招募说明书



2019年第3号













基金管理人:民生加银基金管理有限公司

基金托管人:兴业银行股份有限公司





二零一九年十一月


重要提示

民生加银和鑫定期开放债券型发起式证券投资基金由民生加银和鑫债券型证
券投资基金转型而来,民生加银和鑫债券型证券投资基金经中国证监会《关于准
予民生加银和鑫债券型证券投资基金注册的批复》(证监许可【2016】220号文)
准予募集。基金管理人为民生加银基金管理有限公司,基金托管人为兴业银行
份有限公司。


原民生加银和鑫债券型证券投资基金于2016年3月21日至2016年3月22日公开
募集,募集结束后基金管理人向中国证监会办理备案手续。经中国证监会书面确
认,原《民生加银和鑫债券型证券投资基金基金合同》于2016年3月23日生效。


经中国证监会2018年1月18日《关于准予民生加银和鑫债券型证券投资基金
变更注册的批复》,民生加银和鑫债券型证券投资基金就基金变更事宜进行变更
注册,并自2018年6月15日至2018年7月10日17:00,民生加银和鑫债券型证券投
资基金以通讯方式召开基金份额持有人大会,会议审议通过了《关于民生加银和
鑫债券型证券投资基金转型有关事项的议案》,内容包括民生加银和鑫债券型证
券投资基金调整运作方式以及修订基金合同等,并更名为“民生加银和鑫定期开
放债券型发起式证券投资基金”。上述基金份额持有人大会决议事项自表决通过
之日起生效。自2018年8月13日起,由原《民生加银和鑫债券型证券投资基金基
金合同》修订而成的《民生加银和鑫定期开放债券型发起式证券投资基金基金合
同》生效,原《民生加银和鑫债券型证券投资基金基金合同》同日起失效。


基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中
国证监会注册,但中国证监会对本基金转型的变更注册,并不表明其对本基金的
价值和收益做出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。中国证监
会不对基金的投资价值及市场前景等作出实质性判断或者保证。


证券投资基金(以下简称“基金”)是一种长期投资工具,其主要功能是分
散投资,降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能
够提供固定收益预期的金融工具,投资人购买基金,既可能按其持有份额分享基
金投资所产生的收益,也可能承担基金投资所带来的损失。


基金在投资运作过程中可能面临各种风险,既包括市场风险,也包括基金自
身的管理风险、技术风险、合规风险以及本基金特有风险等。巨额赎回风险是开


放式基金所特有的一种风险,即当单个开放日基金的净赎回申请超过上一工作日
基金总份额的百分之二十时,投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。


本基金是债券型证券投资基金,是证券投资基金中的中低风险品种。本基金
的预期风险和预期收益低于股票型基金、混合型基金,高于货币市场基金。投资
者应当认真阅读基金合同、招募说明书等基金信息披露文件,了解基金的风险收
益特征,根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否
和自身的风险承受能力相适应,自主判断基金的投资价值,自主做出投资决策,
自行承担投资风险,并通过基金管理人或基金管理人委托的具有基金销售业务资
格的其他机构购买基金。


本基金的投资范围包括中小企业私募债券,中小企业私募债券是根据相关法
律法规由非上市中小企业采用非公开方式发行的债券。中小企业私募债券的风险
主要包括信用风险、流动性风险、市场风险等。信用风险指发债主体违约的风险,
中小企业私募债券最大的风险。流动性风险是由于中小企业私募债券交投不活
跃导致的投资者被迫持有到期的风险。市场风险是未来市场价格(利率、汇率、
股票价格、商品价格等)的不确定性带来的风险,它影响债券的实际收益率。这
些风险可能会给基金净值带来一定的负面影响和损失。


基金管理人承诺依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金
资产,但不保证本基金一定盈利,也不保证最低收益。本基金的过往业绩及其净
值高低并不预示其未来业绩表现,基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对
本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则,
在做出投资决策后,基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险,由投资人自
行负担。投资有风险,投资人申购本基金时应认真阅读本招募说明书。


本基金单一投资者持有的基金份额或者构成一致行动人的多个投资者持有的
基金份额比例可达到或者超过50%,且本基金不向个人投资者公开销售。


本基金本次更新招募说明书仅对基金经理相关信息进行更新,基金经理相关
信息更新截止日为2019年11月5日。除非另有说明,本招募说明书所载内容截止
日为2019年08月13日,有关财务数据和净值表现截止日为2019年06月30日。



目 录
重要提示................................
..............................
1
第一部分
绪言
................................
.........................
4
第二部分
释义
................................
.........................
4
第三部分
基金管理人
................................
...................
9
第四部分
基金托管人
................................
..................
24
第五部分
相关服务机构
................................
................
27
第六部分
基金的历史沿革
................................
.............
29
第七部分
基金的募集
................................
..................
29
第八部分
基金合同的生效
................................
..............
30
第九部分
基金份额的封闭期和开放期
................................
....
30
第十部分
基金份额的申购、赎回
................................
........
31
第十一部分
基金的投资
................................
................
41
第十二部分
基金的业绩
................................
................
49
第十三部分
基金的财产
................................
................
49
第十四部分
基金资产估值
................................
..............
50
第十五部分
基金费用与税收
................................
............
54
第十六部分
基金的收益与分配
................................
..........
56
第十七部分
基金的会计与审计
................................
..........
57
第十八部分
基金的信息披露
................................
............
57
第十九部分
风险揭示
................................
..................
63
第二十部分
基金合同的变更、终止与基金财产清算
........................
67
第二十一部分
基金合同内容摘要
................................
........
68
第二十二部分
基金托管协议内容摘要
................................
....
68
第二十三部分
对基金份额持有人的服务
................................
..
69
第二十四部分
其他应披露事项
................................
..........
71
第二十五部分
招募说明书的存放及查阅
方式
..............................
72
第二十六部分
备查文件
................................
................
72
附件一:基金合同内容摘要
................................
.............
72
附件二:基金托管协议内容摘要
................................
.........
93



第一部分 绪言

《民生加银和鑫定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书》(以下简称

招募说明书




本招募说明书


)依据《中华人民共和国证券投资基金法》
(以下简称

《基金法》


)、《证券投资基金销售管理办法》(以下简称

《销售
办法》


)、《公开募集证券投资基金运作管理办法》(以下简称

《运作办法》


)、
《证券投资基金信息披露管理办法》(以下简称

《信息披露办法》


)、《公开募
集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》
(
以下简称

《流动性风险管理规
定》
”)
及其他有关法律法规与《民生加银和鑫定期开放债券型发起式证券投资基
金基金
合同》(以下简称

基金合同


)编写。



基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,
并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。



本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请变更注册。本招募说明书由基金
管理人解释。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载
明的信息,或对本招募说明书作任何解释或者说明。



本招募说明书根据本基金的基金合同编写,并经中国证监会注册。基金合同是
约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基
金份额,即成为基金份额持有人和基
金合同的当事人,直至其不再持有本基金的基
金份额,其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的完全承认和接受,并按
照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金份额持有人作
为基金合同当事人并不以在基金合同上书面签章或签字为必要条件。投资人欲了解
基金份额持有人的权利和义务,应详细查阅基金合同。



第二部分 释义

在本招募说明书中,除非文意另有所指,下列词语或简称具有如下含义:


1
、基金或本基金:指民生加银和鑫定期开放债券型发起式证券投资基金


2
、基金管理人:指民生加银基金管理有限公司


3
、基金托管人
:指兴业银行股份有限公司


4
、基金合同:指《民生加银和鑫定期开放债券型发起式证券投资基金基金合



同》及对基金合同的任何有效修订和补充


5
、托管协议:指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《民生加银和鑫定
期开放债券型发起式证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补



6
、招募说明书或本招募说明书:指《民生加银和鑫定期开放债券型发起式证
券投资基金招募说明书》及其定期的更新


7
、法律法规:指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、
司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议
、通知等


8
、《基金法》:指
2003

10

28
日经第十届全国人民代表大会常务委员会第五
次会议通过,
2012

12

28
日经第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十次会
议修订,自
2013

6

1
日起实施的,并经
2015

4

24
日第十二届全国人民代表大
会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于修改
<
中华人民共
和国港口法
>
等七部法律的决定》修改的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁
布机关对其不时做出的修订


9
、《销售办法》:指中国证监会
2013

3

15
日颁布、同年
6

1
日实施的《证券
投资基金销
售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订


10
、《信息披露办法》:指中国证监会
2004

6

8
日颁布、同年
7

1
日实施的
《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订


11
、《运作办法》:指中国证监会
2014

7

7
日颁布、同年
8

8
日实施的《公开
募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订


12
、《流动性风险管理规定》:指中国证监会
2017

8

31
日颁布、同年
10

1
日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对

不时做出的修订


13
、中国证监会:
指中国证券监督管理委员会


14
银行业监督管理机构:指中国人民银行和
/
中国银行业监督管理委员会


15
、基金合同当事人:指受基金合同约束,根据基金合同享有权利并承担义务
的法律主体,包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人


16
、个人投资者:指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人


17
、机构投资者:指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合
法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体



或其他组织


18
、合格境外机构投资者:指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办
法》及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境
外的机构投资者


19
、投资人:指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者、发起资金提
供方以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称,但自
转型为

民生加银和鑫定期开放债券型发起式证券投资基金


后,本基金不向个人
投资者公开销售


20
、基金份额持有人:指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人


21
、发起资金:指用于申购发起式基金且来源于基金管理
人的股东资金、基金
管理人固有资金


22
、发起资金提供方:指以发起资金申购本基金且承诺以发起资金申购的基金
份额持有期限不少于
3
年的基金管理人的股东、基金管理人固有资金等


23
、基金销售业务:指基金管理人或销售机构宣传推介基金,办理基金份额的
申购、赎回、转换、非交易过户、转托管及定期定额投资等业务


24
、销售机构:指民生加银基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证
监会规定的其他条件,取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务
代理协议,代为办理基金销售业务的机构


25
、登记业务:指基金登记、存管、过
户、清算和结算业务,具体内容包括投
资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、
代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等


26
、登记机构:指办理登记业务的机构。基金的登记机构为民生加银基金管理
有限公司或接受民生加银基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构


27
、基金账户:指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管
理的基金份额余额及其变动情况的账户


28
、基金交易账户:指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构
买卖基金的基金份额变动及结余情况
的账户


29
、基金合同生效日:指《民生加银和鑫定期开放债券型发起式证券投资基金
基金合同》生效日,原《民生加银和鑫债券型证券投资基金基金合同》自同一日终




30
、基金合同终止日:指基金合同规定的基金合同终止事由出现后,基金财产
清算完毕,清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期


31
、存续期:指《民生加银和鑫债券型证券投资基金基金合同》生效至《民生
加银和鑫定期开放债券型发起式证券投资基金基金合同》终止之间的不定期期限


32
、工作日:指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日


33

T
日:指销售机构在规定时间受
理投资人申购、赎回或其他业务申请的开
放日


34

T+n
日:指自
T
日起第
n
个工作日
(
不包含
T

)


35
、定期开放:指本基金采取的在封闭期内封闭运作、封闭期与封闭期之间定
期开放的运作模式


36
、封闭期:本基金的封闭期为自基金合同生效之日起(包括基金合同生效之
日)或自每一开放期结束之日次日起(包括该日)
3
个月的期间。本基金的首个封
闭期为自基金合同生效之日起(包括基金合同生效之日)
3
个月的期间,如果封闭
期到期日的次日为非工作日的,封闭期相应顺延。首个封闭期结束之后第一个工作
日起(包括该日)进入首个开放期,第二个封闭
期为首个开放期结束之日次日起
(包括该日)
3
个月的期间,如果封闭期到期日的次日为非工作日的,封闭期相应
顺延,以此类推。本基金封闭期内不办理申购与赎回业务,也不上市交易


37
、开放期:本基金自每个封闭期结束之后第一个工作日起(包括该日)进入
开放期,期间可以办理申购与赎回业务。本基金每个开放期不少于
2
个工作日,但
最长不得超过
20
个工作日。开放期的具体时间以基金管理人届时公告为准,且基金
管理人最迟应于开放期前
2
日进行公告


38
、开放日:指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日


39
、开放时间:指开放日基金
接受申购、赎回或其他交易的时间段


40
、《业务规则》:指《民生加银基金管理有限公司开放式基金业务规则》,是
规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则,由基金管理人
和投资人共同遵守


41
、申购:指基金合同生效后的开放期内,投资人根据基金合同和招募说明书
的规定申请购买基金份额的行为


42
、赎回:指基金合同生效后的开放期内,基金份额持有人按基金合同和招募
说明书规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为



43
、基金转换:指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规
定的条件,申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理
人管理的其他基金基金份额的行为


44
、转托管:指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持
基金份额销售机构的操作


45
、定期定额投资计划:指投资人通过有关销售机构提出申请,约定每期申购
日、扣款金额及扣款方式,由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内
自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式


46
、巨额赎回:指本基金单个开放日,基金净赎回申请
(
赎回
申请份额总数加
上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份
额总数后的余额
)
超过上一工作日基金总份额的
20%


47
、元:指人民币元


48
、基金收益:指基金投资所得债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、已
实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约


49
、基金资产总值:指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申
购款及其他资产的价值总和


50
、基金资产净值:指基金资产总值减去基金负债后的价值


51
、基金份额净值:指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数


52
、基金
资产估值:指计算评估基金资产和负债的价值,以确定基金资产净值
和基金份额净值的过程


53
、流动性受限资产:指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以
合理价格予以变现的资产,包括但不限于到期日在
10
个交易日以上的逆回购与银行
定期存款(含协议约定有条件提前支取的银行存款)、资产支持证券、因发行人债
务违约无法进行转让或交易的债券等


54

7
个工作日可变现资产:包括可在交易所、银行间市场正常交易的债券、
非金融企业债务融资工具及同业存单,
7
个工作日内到期或可支取的逆回购、银行
存款,
7
个工作日内能够确认收到的
各类应收款项等


55
、摆动定价机制:指当本基金遭遇大额申购赎回时,通过调整基金份额净值
的方式,将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者,从
而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响,确保投资者的合法权益不受损害并



得到公平对待


56
、指定媒介:指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站及
其他媒介


57
、不可抗力:指本基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事



第三部分 基金管理人

一、基金管理人概况


名称:民生加银基金管理有限公司


注册地址:深圳市福田区莲花街道福中三路
2
005
号民生金融大厦
13

13A


办公地址:深圳市福田区莲花街道福中三路
2005
号民生金融大厦
13

13A


法定代表人:张焕南


成立时间:
2008

11

3



批准设立机关及批准设立文号:中国证券监督管理委员会证监许可
[2008]1187



组织形式:有限责任公司(中外合资)


注册资本:人民币叁亿元


存续期间:永续经营


经营范围:基金募集、基金销售、资产管理和中国证监会许可的其他业务


股权结构:公司股东为中国民生银行股份有限公司(持股
63.33
%)、加拿大皇
家银行(持股
30
%)、三峡财务有限责任公司(持股
6.67
%)


电话:
010
-
68960030


传真:
010
-
88566500


联系人:张冬梅


民生加银基金管理有限公司设有股东会、董事会、监事会;董事会下设专门委
员会:审计委员会、合规与风险管理委员会、薪酬与提名委员会;经营管理层下设
专门委员会:投资决策委员会、风险控制委员会和产品委员会,以及设立常设部门。

投资决策委员会下设公募投资决策委员会和专户投资决策委员会;常设部门包括:
投资部、研
究部、固定收益部、专户理财一部、专户理财二部、专户理财三部、专
户理财四部、资产配置部、战略发展与产品部、专户产品管理部、市场策划中心、



渠道管理部、机构一部、机构二部、机构三部、机构四部、电子商务部、客户服务
部、交易部、监察稽核部、风险管理部、运营管理部、信息技术部、深圳管理总部、
综合管理部、纪检监察室。



基金管理情况:截至
2019

08

13
日,民生加银基金管理有限公司管理
50
只开
放式基金:民生加银品牌蓝筹灵活配置混合型证券投资基金、民生加银增强收益债
券型证券投资基金、民生加银精选混合型证券投资基金、民生加
银稳健成长混合型
证券投资基金、民生加银内需增长混合型证券投资基金、民生加银景气行业混合型
证券投资基金、民生加银中证内地资源主题指数型证券投资基金、民生加银信用双
利债券型证券投资基金、民生加银红利回报灵活配置混合型证券投资基金、民生加
银平稳增利定期开放债券型证券投资基金、民生加银现金增利货币市场基金、民生
加银积极成长混合型发起式证券投资基金、民生加银家盈理财
7
天债券型证券投资
基金、民生加银转债优选债券型证券投资基金、民生加银家盈理财月度债券型证券
投资基金、民生加银策略精选灵活配置混合型证券投资基金、民生加银岁
岁增利定
期开放债券型证券投资基金、民生加银平稳添利定期开放债券型证券投资基金、民
生加银现金宝货币市场基金、民生加银城镇化灵活配置混合型证券投资基金、民生
加银优选股票型证券投资基金、民生加银研究精选灵活配置混合型证券投资基金、
民生加银新动力灵活配置混合型证券投资基金、民生加银新战略灵活配置混合型证
券投资基金、民生加银和鑫定期开放债券型发起式证券投资基金、民生加银量化中
国灵活配置混合型证券投资基金、民生加银鑫福灵活配置混合型证券投资基金、民
生加银鑫安纯债债券型证券投资基金、民生加银养老服务灵活配置混合型证券投资
基金、民生加银鑫享债券型证券投资基金、民生加银前沿科技灵活配置混合型证券
投资基金、民生加银腾元宝货币市场基金、民生加银鑫喜灵活配置混合型证券投资
基金、民生加银鑫升纯债债券型证券投资基金、民生加银汇鑫一年定期开放债券型
证券投资基金、民生加银中证港股通高股息精选指数型证券投资基金、民生加银鑫
元纯债债券型证券投资基金、民生加银家盈季度定期宝理财债券型证券投资基金、
民生加银智造
2025
灵活配置混合型证券投资基金、民生加银家盈半年定期宝理财债
券型证券投资基金、民生加银鹏程混合型证券投资基金、民生加银恒益纯债债券型
证券
投资基金、民生加银新兴成长混合型证券投资基金、民生加银创新成长混合型
证券投资基金、民生加银睿通
3
个月定期开放债券型发起式证券投资基金、民生加
银康宁稳健养老目标一年持有期混合型基金中基金(
FOF
)、民生加银兴盈债券型证



券投资基金、民生加银恒裕债券型证券投资基金、民生加银中债
1
-
3
年农发行债券
指数证券投资基金、民生加银聚益纯债债券型证券投资基金。





主要人员情况


1
、董事会成员基本情况


张焕南先生:董事长,硕士。历任宜兴市实验小学校长,无锡市委办公室副主
任,市委副秘书长,江苏省政府办公厅财贸处处长,中国银监会
江苏监管局调研员,
中国银监会银行监管一部副主任,海南省政府副秘书长、研究室主任,民生银行
事会战投办主任。现任民生加银基金管理有限公司党委书记、董事长,民生加银资
产管理有限公司党委书记、董事长。



李操纲先生:董事、总经理,博士。历任江苏经济管理干部学院经济系教师,
华夏证券有限公司东四营业部副总经理、华夏证券有限公司清算中心总经理,华夏
基金管理有限公司副总经理,中国金融在线有限公司首席运营官,阳光保险集团股
份有限公司执行委员会委员,鹏扬基金管理有限公司副总经理。

2019

3
月加入民
生加银基金管理有限公司,现任
民生加银基金管理有限公司总经理。



宋永明先生:董事、副总经理,博士。历任中国建设银行山西省分行计划财务
部科员,中国人民银行银行管理司监管制度处主任科员,中国银监会银行监管一部
国有银行改革办公室秘书处主任科员,中国银监会人事部(党委组织部)综合处、
机关人事处副处长,中国银监会办公厅处长,中国银监会城市银行部综合处兼城商
行监管处处长,中国银监会国有重点金融机构监事会副巡视员(副局级)。

2017

7
月加入民生加银基金管理有限公司,现任民生加银基金管理有限公司党委委员、副
总经理。



Clive Brown
先生:董事,
学士。历任
Price Waterhouse
审计师、高级经理,
JP Morgan
资产管理亚洲业务、
JP Morgan EMEA

JP Morgan
资产管理的首席执行
官。现任加拿大皇家银行环球资产管理(英国)有限公司亚洲区和
RBC EMEA
全球资
产管理首席执行官。



王维绛先生:董事,学士。历任外汇管理局储备管理司副司长及首席投资官、
汇丰集团伦敦总部及香港分行全球市场部董事总经理、加拿大皇家银行香港分行资
本市场部董事总经理、加拿大皇家银行北京分行行长。现任加拿大皇家银行董事总
经理、香港分行中国区
CEO




张星燎
先生:董事,硕士。历任葛洲坝电厂会计,中国长江电力股份有限公司



财务主任、财务部副经理,湖北大冶有色金属有限公司副总经理、财务总监、监事
会副主席,湖北清能地产集团有限公司董事、党委委员、副总经理、总会计师,中
国长江三峡集团公司资产财务部主任。现任三峡财务有限责任公司总经理、党委副
书记。



任淮秀先生:独立董事,经济学博士。历任中国人民大学工业经济系讲师,基
本建设经济教研室主任、党支部书记,投资经济系副系主任,投资经济系副教授,
财金学院投资经济系系主任,人民大学财金学院副院长。现任中国人民大学财政金
融学院教授委员
会副主席。



钟伟先生:独立董事,博士后。历任江南大学商学院讲师、北京师范大学经济
学院副教授,教授,曾在同济大学管理科学与工程学院从事博士后研究,
2005
年至
今兼任厦门大学经济学院教授、博导,北京市跨世纪哲学社会科学人才入选者,教
育部新世纪哲学社会科学人才入选者。

2008
年共同创立金融智库中国金融四十人。

现任北京师范大学金融系教授、博士生导师。



于学会先生:独立董事,学士。从事过
10
年企业经营管理工作。历任北京市汉
华律师事务所律师、北京市必浩得律师事务所合伙人、律师。现任北京市众天律师
事务所合伙人、律师。



2
、监事会成员基本情况


朱晓光先生:监事会主席,硕士,高级经济师。历任中国银行北京分行财会部
副科长,中国民生银行总行财会部会计处处长,中国民生银行福州分行副行长,中
民生银行中小企业金融部副总经理兼财务总监,民生加银基金管理有限公司督察
长、副总经理。现任民生加银基金管理有限公司党委委员、监事会主席。



谭伟明先生:监事,香港专业文凭,香港会计师公会会士、香港特许公认会计
师工会资深会员。曾在普华永道国际会计事务所、黛丽斯国际有限公司、怡富集团
从事财务工作,曾任摩根资产管理董事总经理兼北亚区主管、德意志银行资产与财
富管理董事总经理兼全球客户亚太区(日本除外)主管。现任加拿大皇家银行环球
资产管理董事总经理兼亚洲业务总主管。



刘大明先生:监事,博士。历任北京师范大学出版社职员,北京光磊(博诚慧)
文化发展有限公司业务主管,三峡财务有限责任公司研究发展部研究员及投资银行
部研究员、部门经理助理。现任三峡财务有限责任公司投资银行部部门负责人。



董文艳女士:监事,学士。曾就职于河南叶县教育局办公室从事统计工作,中



国人民银行外管局从事稽核检查工作。

2008
年加入民生加银基金管理有限公司,现
任民生加银基金管理有限公司深圳管理总部负责人
兼工会办公室主任。



刘静女士:监事,博士。曾就职于中国证监会稽查总队、稽查局。

2015
年加入
民生加银基金管理有限公司,现任民生加银基金管理有限公司风险管理部总监。



李杨女士:监事,硕士。曾就职于广发银行北京分行。

2012
年加入民生加银基
金管理有限公司,现任民生加银基金管理有限公司电子商务部总监。



3
、高级管理人员基本情况


张焕南先生:董事长,简历见上。



李操纲先生:总经理,简历见上。



宋永明先生:副总经理,简历见上。



于善辉先生:副总经理,硕士。历任天相投资顾问有限公司董事、副总经理。

2012
年加入民生加
银基金管理有限公司,曾兼任金融工程与产品部总监、总经理
助理。现任民生加银基金管理有限公司党委委员、副总经理,兼资产配置部总监、
专户投资总监、投资决策委员会主席、公募投资决策委员会主席、专户投资决策委
员会主席。



邢颖女士:督察长,博士。历任中国人民武装警察部队学院法律教研室副教授、
北京观韬律师事务所律师、湘财荷银基金管理有限公司产品部经理及监察稽核部副
总监、大成基金管理有限公司监察稽核部经理、泰达宏利基金管理有限公司法律合
规部总经理、方正富邦基金管理有限公司监察稽核部总监,
2012

4
月加入民生加
银基金管理有
限公司,现任民生加银基金管理有限公司党委委员、督察长,兼任监
察稽核部总监。



王国栋先生:副总经理,硕士。历任金融时报社证券新闻部、总编室编辑、记
者,中国人民财产保险股份有限公司党委办公室
/
办公室品牌宣传处副处长、高级
业务主管,中国出口信用保险公司党委办公室
/
办公室处长、主任助理,中国出口
信用保险公司上海分公司党委委员、总经理助理,中国出口信用保险公司党委办公

/
办公室副主任。

2016

6
月加入民生加银基金管理有限公司,曾任党委委员、董
事会秘书,现任民生加银基金管理有限公司党委委员、副总经理。



4
、本基金基金
经理


姚航女士
:
中国人民大学商学院工商管理硕士,
15
年证券从业经历。自
2001

9
月至
2004

4
月,任职于在中国邮政储蓄银行江苏分行个金部;自
2004

5
月至
2010




9
月,任职于嘉实基金运营部;自
2010

10
月至
2019

3
月,历任东方基金债券交
易员、基金经理、固定收益部副总经理(主持工作)。

2019

3
月加入民生加银基金
管理有限公司,任基金经理。现任民生加银兴盈债券型证券投资基金
(2019

07

至今
)
、民生加银和鑫定期开放债券型发起式证券投资基金
(2019

07
月至今
)
、民
生加银睿通
3
个月定期开放
债券型发起式证券投资基金
(2019

08
月至今
)
、民生加
银鑫元纯债债券型证券投资基金
(2019

08
月至今
)
、民生加银鑫安纯债债券型证券
投资基金
(2019

08
月至今
)
的基金经理。



本基金历任基金经理:


李文君女士
(2018

08
月至
2018

09

)


陆欣先生(
2
018

9
月至
2
019

1
1
月)。

邱世磊先生(
2
018

9
月至
2
019

1
1
月)。



5
、投资决策委员会


投资决策委员会下设公募投资决策委员会和专户投资决策委员会,由
10
名成员
组成。由于善辉先生担任投资决策委员会主席、公募投资决策委员会主席、专户投
资决策委员会主席,现任公司副总经理兼资产配置部总监、专户投资总监;杨林耘
女士,投资决策委员会委员、公募投资决策委员会委员,现任公司首席研究员;牛
洪振先生,投资决策委员会委员、公募投资决策委员会委员、专户投资委员会委员,
现任公司交易部总监;何江先生,公募投资决策委员会委员,现任
ETF
与指数投资
部(筹)负责人;蔡晓先生,投资决策委员会委员、公募投资决策委员会委员、专
户投资
决策委员会委员,现任研究部副总监;孙伟先生,公募投资决策委员会委员,
现任投资部副总监;李宁宁女士,投资决策委员会委员、专户投资决策委员会委员,
现任公司总经理助理;赵景亮先生,专户投资决策委员会委员,现任专户理财一部
总监;刘霄汉女士,专户投资决策委员会委员,现任公司总经理助理兼专户理财二
部总监;尹涛先生,专户投资决策委员会委员,现任专户理财二部总监助理。



6
、上述人员之间不存在亲属关系。



三、基金管理人的职责


按照《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金管理人必须履行以下职责:


1
、依法募集资金,办理或者
委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金
份额的申购、赎回和登记事宜;


2
、办理基金备案手续;


3
、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账,进行证券投资;



4
、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有人分配
收益;


5
、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告;


6
、编制季度、半年度和年度基金报告;


7
、计算并公告基金资产净值,确定基金份额申购、赎回价格;


8
、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项;


9
、按照规定召集基金份额持有人大会;


10
、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报
表和其他相关资料;


11
、以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他
法律行为;


12
、中国证监会规定的其他职责。



四、基金管理人承诺


1
、基金管理人承诺严格遵守《中华人民共和国证券法》,并建立健全的内部控
制制度,采取有效措施,防止违反《中华人民共和国证券法》行为的发生;


2
、基金管理人承诺严格遵守《基金法》、《运作办法》,建立健全的内部控制制
度,采取有效措施,防止以下《基金法》、《运作办法》禁止的行为发生:



1
)将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资;



2
)不公平地对待其管理的不同基金财产;



3
)利用基金财产或职务之便为基金份额持有人以外的第三人牟取利益;



4
)向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失;



5
)侵占、挪用基金财产;



6
)泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他
人从事相关的交易活动;



7
)玩忽职守,不按照规定履行职责;



8
)法律法规和中国证监会禁止的其他行为。



3
、基金管理人承诺加强人员管理,强化职业操守,督促和约束员工遵守国家
有关法律法规及行业规范,诚实信用、勤勉尽责,不从事以下活动:



1
)越权或违规经营




2
)违反基金合同或托管协议;



3
)损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法利益;




4
)在向中国证监会报送的资料中弄虚作假;



5
)拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管;



6
)玩忽职守、滥用职权,不按照规定履行职责;



7
)泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密,尚未依法公开的基
金投资内容、基金投资计划等信息;利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关
的交易活动;



8
)除按法律法规、基金管理公司制度进行基金投资外,直接或间接进行其
他股票交易;



9
)违反证券交易场所业务规则,利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格,扰
乱市场秩序;



10
)故意损害投资人及其他同业机构、人员的合法权益;



11
)以不正当手段谋求业务发展;



12
)有悖社会公德,损害证券投资基金人员形象;



13
)信息披露不真实,有误导、欺诈成分;



14
)法律法规和中国证监会禁止的其他行为。



4
、本基金管理人将根据基金合同的规定,按照招募说明书列明的投资目标、
策略及限制等全权处理本基金的投资。



5
、本基金管理人不从事违反《基金法》的行为,并建立健全内部控制制度,
采取有效措施,保证基金财产
不用于下列投资或者活动:



1
)承销证券;



2
)违反规定向他人贷款或者提供担保;



3
)从事承担无限责任的投资;



4
)买卖其他基金份额,但中国证监会另有规定的除外;



5
)向其基金管理人、基金托管人出资;



6
)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动;



7
)法律、行政法规规定和中国证监会规定禁止的其他活动。



五、基金经理承诺


1
、依照有关法律法规和基金合同的规定,本着谨慎的原则为基金份额持有人
谋取最大利益;


2
、不利用职务之便为自己及其被代理人、受雇人或任何第三人谋取利益;



3
、不违反现行有效的有关法律法规、基金合同和中国证监会的有关规定,泄
漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内容、
基金投资计划等信息,或利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动;


4
、不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。



六、基金管理人的内部控制制度


本基金管理人即民生加银基金管理有限公司(以下简称

公司


)为保证本公
司诚信、合法、有效经营,防范、化解经营风险和所管理的资产运作风险,充分保
护资产委托人、公司和公司股东的合法权益,依据《基金法》、《证
券投资基金管理
公司内部控制指导意见》等法律法规和中国证监会的有关文件,以及《民生加银基
金管理有限公司章程》,制定《民生加银基金管理有限公司内部控制大纲》。



内部控制体系是指公司为防范和化解风险,保证经营运作符合公司的发展规划,
在充分考虑内外部环境的基础上,通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程
序与控制措施而形成的系统。内部控制制度是公司为实现内部控制目标而建立的一
系列组织机制、管理办法、操作程序与控制措施的总称。



内部控制制度由公司章程、内部控制大纲、基本管理制度、部门管理制度、各
项具体业务规则等部分组
成。



1
、内部控制的总体目标



1
)保护基金投资人利益不受侵犯,维护股东的合法权益。




2
)保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则,自觉形
成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念。




3
)建立和健全法人治理结构,形成合理的决策、执行和监督机制。




4
)防范和化解经营风险,提高经营管理效益,确保经营业务的稳健运行和
受托资产的安全完整,实现公司的持续、稳定、健康发展。




5
)确保公司经营目标和发展战略的顺利实施。




6
)确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、完整、及时。



2
、内部控制遵循以下原




1
)健全性原则。内部控制须覆盖公司的各项业务、各个部门和各级岗位,
并渗透到各项业务过程,涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。




2
)有效性原则。通过科学的内控手段和方法,建立合理适用的内控程序,
并适时调整和不断完善,维护内控制度的有效执行。





3
)独立性原则。公司各机构、部门和岗位的职责应当保持相对独立,公司
基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。




4
)相互制约原则。公司内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。




5
)成本效益原则。公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本,提高经
济效益,
以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。



3
、制定内部控制制度遵循以下原则



1
)合法合规性原则。公司内控制度应当符合国家法律、法规、规章和各项
规定。




2
)全面性原则。内部控制制度应当涵盖公司经营管理的各个环节,不得留
有制度上的空白和漏洞。




3
)审慎性原则。制定内部控制制度应当以审慎经营、防范和化解风险为出
发点。




4
)有效性原则。内部控制制度应当是可操作的,有效的。




5
)适时性原则。内部控制制度的制定应当随着有关法律法规的调整和公司
经营战略、经营方针、经营理念等内外部环境的变化进行及时的修改或完善。



4
、内部控制的基本要素


内部控制的基本要素包括控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通和内部监
控。




1
)控制环境构成公司内部控制的基础,控制环境包括经营理念和内控文化、
公司治理结构、组织结构、员工道德素质等内容。




2
)公司管理层应当牢固树立内控优先和风险管理理念,培养全体员工的风
险防范意识,营造一个浓厚的内控文化氛围,保证全体员工及时了解国家法律法规
和公司规章制度,使风险意识贯穿到公司各个部门、各个岗位和各个环节。




3
)公司按

利益公平、信息透明、信誉可靠、责任到位


的基本原则制定
治理结构,充分发挥独立董事和监事会的监督职能,严禁不正当关联交易、利益输
送和内部人控制现象的发生,保护投资者利益和公司合法权益。




4
)公司根据健全性、高效性、独立性、制约性、前瞻性及防火墙等原则设
计内部组织架构,建立决策科学、运营规范、管理高效的运行机制,包括民主、透
明的决策程序和管理议事规则,高效、严谨的业务执行系统,以及健全、有效的内
部监督和反馈系统。




各职能部门是公司内部控制的具体实施单位。各部门在公司基本管理制度的基
础上,根据具体
情况制订本部门的业务管理规定、操作流程及内部控制规定,加强
对业务风险的控制。部门管理层应定期对部门内风险进行评估,确定风险管理战略
并实施,监控风险管理绩效,以不断改进风险管理能力。




5
)公司设立顺序递进、权责统一、严密有效的内控防线:


1
)各岗位职责明确,有详细的岗位说明书和业务流程,各岗位人员在上岗前
均应知悉并以书面方式承诺遵守,在授权范围内承担责任。



2
)建立重要业务处理凭据传递和信息沟通机制,相关部门和岗位之间相互监
督制衡。



3
)公司督察长和内部监察稽核部门独立于其他部门,对内部控制制度的执行
情况实
行严格的检查和反馈。




6
)内部控制风险评估包括定期和不定期的风险评估、开展新业务之前的风
险评估以及违规、投诉、危机事件发生后的风险评估等。




7
)风险评估是每个控制主体的责任。



1
)董事会下属的合规与风险管理委员会和督察长对公司制度的合规性和有效
性进行评估,并对公司与基金运作的合法合规性进行监督检查。



2
)投资决策委员会负责对基金投资过程中的市场风险进行评估和控制。



3
)各级部门负责对职责范围内的业务所面临的风险进行识别和评估。




8
)授权控制是内部控制活动的基本要点,它贯穿于公司经营活动的始终。

授权控制
的主要内容包括:


1
)股东会、董事会、监事会和管理层必须充分了解和履行各自的职权,建立
健全公司授权标准和程序,确保授权制度的贯彻执行。



2
)公司各业务部门、分支机构和公司员工必须在规定的授权范围内行使相应
的职责。



3
)公司业务实行分级授权管理,任何部门和个人不得越级越权办理业务。



4
)公司重大业务的授权必须采取书面形式,授权书须明确授权内容和时效,
经授权人签章确认后下达到被授权人,并报有关部门备案。



5
)公司授权要适当,对已获授权的部门和人员须建立有效的评价和反馈机制,
对已不适用的授权须及时修改或取消。




9
)建立完善的资产分离制度,基金资产与公司资产、不同基金的资产和其



他委托资产要实行独立运作,单独核算。




10
)建立科学、严格的岗位分离制度,业务授权、业务执行、业务记录和业
务监督严格分离,投资和交易、交易和清算、基金会计和公司会计等重要岗位不得
有人员的重叠。重要业务部门和岗位须实行物理隔离。




11
)制定切实有效的应急应变措施,建立危机处理机制和程序。




12
)采用适当、有效的信息系统,识别、采集、加工并相互交流经营活动所
需的一切信息。信息系统须保证业务经营信息和财务会计资料的真实性、准确性和
完整性,必须能实现公司内部信息的沟通和共享,促进公司内部管理顺畅实施。




13
)根据组织架构和授权制度,建立清晰的业务报告系统,凡是属于超越权
限的任何决策必须履行规定的请示报告程序。




14
)内部控制的监督完善由公司合规与风险管理委员会、督察长和监察稽核
部等部门在各自的职权范围内开展。必要时,公司董事会、监事会、合规与风险管
理委员会、总经理等均可聘请外部专家对公司内部
控制进行检查和评价。




15
)根据市场环境、新的金融工具、新的技术应用和新的法律法规等情况,
公司须组织专门部门对原有的内部控制进行全面的检讨,审查其合法合规性、合理
性和有效性,适时改进。



5
、内部控制的主要内容



1
)研究业务控制主要内容包括:


1
)研究工作应保持独立、客观。



2
)建立严密的研究工作业务流程,形成科学、有效的研究方法。



3
)建立投资对象备选库制度,研究部门根据基金合同要求,在充分研究的基
础上建立和维护备选库。



4
)建立研究与投资的业务交流制度,保持通畅的交流渠道。



5
)建立研究报告质量评价体
系。




2
)投资决策业务控制主要内容包括:


1
)投资决策应当严格遵守法律法规的有关规定,符合基金合同所规定的投资
目标、投资范围、投资策略、投资组合和投资限制等要求。



2
)健全投资决策授权制度,明确界定投资权限,严格遵守投资限制,防止越
权决策。



3
)投资决策应当有充分的投资依据,重要投资要有详细的研究报告和风险分



析支持,并有决策记录。



4
)建立投资风险评估与管理制度,在设定的风险权限额度内进行投资决策。



5
)建立科学的投资管理业绩评价体系,包括投资组合情况、是否符合基金产
品特征和决策程序、基金绩效归因分析等内
容。




3
)基金交易业务控制主要内容包括:


1
)基金交易实行集中交易制度,基金经理不得直接向交易员下达投资指令或
者直接进行交易。



2
)公司应当建立交易监测系统、预警系统和交易反馈系统,完善相关的安全
设施。



3
)投资指令应进行审核,确认其合法、合规与完整后方可执行,如出现指令
违法违规或者其他异常情况,应当及时报告相应部门与人员。



4
)公司应当执行公平的交易分配制度,确保不同投资者的利益能够得到公平
对待。



5
)建立完善的交易记录制度,交易记录应当及时进行反馈、核对并存档保管。



6
)建立科学的交易绩效评价体系。



7
)场外交易、网下申购等特殊交易应当根据内部控制的原则制定相应的流程
和规则。



8
)建立严格有效的制度,防止不正当关联交易损害基金份额持有人利益。基
金投资涉及关联交易的,应在相关投资研究报告中特别说明,并报公司相关部门批
准。




4
)基金清算和基金会计业务控制主要内容包括:


1
)规范基金清算交割和会计核算工作,在授权范围内,及时准确地完成基金
清算,确保基金资产的安全。



2
)基金会计与公司会计在人员、空间、制度上严格分离。



3
)对所管理的基金以基金作为会计核算主体,每只基金分别设立不同的独立
帐户
,进行单独核算,保证不同基金在名册登记、帐户设置、资金划转、帐簿记录
等方面相互独立。



4
)公司应当采取合理的估值方法和科学的估值程序,公允反映基金所投资的
有价证券在估值时点的价值。



5
)与托管银行间的业务往来严格按《托管协议》进行,分清权责,协调合作,



互相监督。




5
)基金营销业务控制主要内容包括:


1
)新产品开发前应进行充分的市场调研和可行性论证,进行风险识别,提出
风险控制措施。



2
)以竭诚服务于基金投资者为宗旨,开展市场营销、基金销售及客户服务等
各项业务,严禁误导和欺骗投资者。



3
)注重对市场的开发和培
育,统一部署基金的营销战略计划,建立客户服务
体系,为投资者提供周到的售前、售中和售后服务。



4
)以诚信为原则进行基金和公司的对外宣传,自觉维护公司形象。




6
)信息披露控制主要内容包括:


1
)严格按照法律、法规和中国证监会的有关规定,建立完善的信息披露制度,
保证公开披露的信息真实、准确、完整、及时。



2
)公司设立信息披露负责人,负责信息披露工作,进行信息的组织、审核和
发布。



3
)公司对信息披露应当进行持续检查和评价,对存在的问题及时提出改进办
法,对信息披露出现的失误提出处理意见,并追究相关人员的责任。



4

公司掌握内幕信息的人员在信息公开披露前不得泄露其内容。




7
)信息技术系统控制主要内容包括:


1
)根据国家有关法律法规的要求,遵循安全性、实用性、可操作性原则,严
格制定信息系统的管理规章、操作流程、岗位手册和风险控制制度。



2
)信息技术系统的设计开发应符合国家、金融行业软件工程标准的要求,编
写完整的技术资料;在实现业务电子化时,应设置保密系统和相应控制机制,并保
证计算机系统的可稽性。



3
)对信息系统的项目立项、设计、开发、测试、运行和维护整个过程实施明
确的责任管理,信息技术系统投入运行前,必须经过业务、运营
、监察稽核等部门
的联合验收。



4
)公司应当通过严格的授权制度、岗位责任制度、门禁制度、内外网分离制
度等管理措施,确保系统安全运行。



5
)计算机机房、设备、网络等硬件要求应当符合有关标准,设备运行和维护
整个过程实施明确的责任管理,严格划分业务操作、技术维护等方面的职责。




6
)公司软件的使用应充分考虑软件的安全性、可靠性、稳定性和可扩展性,
应具备身份验证、访问控制、故障恢复、安全保护、分权制约等功能。



7
)信息技术系统设计、软件开发等技术人员不得介入实际的业务操作。



8
)建立计算机系统的日常维护和管理,数据库和
操作系统的密码口令应当分
别由不同人员保管。用户使用的密码口令要定期更换,不得向他人透露。



9
)对信息数据实行严格的管理,保证信息数据的安全、真实和完整,并能及
时、准确地传递到各职能部门。



10
)严格计算机交易数据的授权修改程序,建立电子信息数据的定期查验制度。



11
)建立电子信息数据的即时保存和备份制度,重要数据应当异地备份并且长
期保存。



12
)指定专人负责计算机病毒防范工作,建立定期病毒检测制度。



13
)信息技术系统应当定期稽核检查,完善业务数据保管等安全措施,进行排
除故障、灾难恢复演习,确保系统可靠、稳
定、安全地运行。




8
)公司财务管理控制主要内容包括:


1
)公司根据国家颁布的会计准则和财务通则,严格按照公司财务和基金财务
相互独立的原则制定公司会计制度、财务制度、会计工作操作流程和会计岗位工作
手册,并针对各个风险控制点建立严密的会计系统控制。



2
)公司应当明确职责划分,在岗位分工的基础上明确各会计岗位职责,严禁
需要相互监督的岗位由一人独自操作全过程。



3
)建立凭证制度,通过凭证设计、登录、传递、归档等一系列凭证管理制度,
确保正确记载经济业务,明确经济责任。



4
)建立账务
组织和账务处理体系,正确设置会计账簿,有效控制会计记账程
序。



5
)建立复核制度,通过会计复核和业务复核防止会计差错的产生。



6
)建立严格的成本控制和业绩考核制度,强化会计的事前、事中和事后监督。



7
)制定财务收支审批制度和费用报销管理办法,自觉遵守国家财税制度和财
经纪律。



8
)制定完善的会计档案保管和财务交接制度,财会部门应妥善保管密押、业
务用章、支票等重要凭据和会计档案,严格会计资料的调阅手续,防止会计数据的
毁损、散失和泄密。




9
)强化财产登记保管和实物资产盘点制度。




9
)监察稽核控制主要内容包括:


1
)公司设立督察长,对董事会负责。根据公司监察稽核工作的需要和董事会
授权,督察长可以列席公司相关会议,调阅公司相关档案,就内部控制制度的执行
情况独立地履行检查、评价、报告、建议职能。



2
)督察长应当定期和不定期向董事会报告公司内部控制执行情况,董事会应
当对督察长的报告进行审议。



3
)公司设立监察稽核部门,对公司经营层负责,开展监察稽核工作,公司应
保证监察稽核部门的独立性和权威性。



4
)全面推行监察稽核工作的责任管理制度,明确监察稽核部门各岗位的具体
职责,配备充足的监察稽核人员,严格监察稽核人员的专业任职条件,严格监察稽
核的操作程序和组织纪律。



5
)公司应当强化内部检查制度,通过定期或不定期检查内部控制制度的执行
情况,确保公司各项经营管理活动的有效运行。



6
)公司董事会和管理层应当重视和支持监察稽核工作,对违反法律、法规和
公司内部控制制度的,应当追究有关部门和人员的责任。



6
、基金管理人关于内部控制制度的声明



1
)公司承诺以上关于内部控制制度的披露真实、准确。




2
)公司承诺根据市场
变化和公司业务发展不断完善内部控制制度。



第四部分 基金托管人

(一)基金托管人情况


1
.基本情况


名称:兴业银行股份有限公司


住所:福州市湖东路
154



办公地址:上海市银城路
167



法定代表人:高建平


注册日期:
1988

7

20



注册资本:
207.74
亿元人民币


托管部门联系人:吴玉婷



电话:
021
-
52629999
-
212036


传真:
021
-
62159217


兴业银行成立于
1988

8
月,是经国务院、中国人民银行批准成立的首批股份
制商业银行之一,总行设在福建省福州市,
2007

2

5
日正式在上海证券交易所挂
牌上市(股票代码:
601166
),注册资本
207.74
亿元。



开业
20
多年来,兴业银行始终坚持

真诚服务,相伴成长


的经营理念,致力
于为客户提供全面、优质、高效的金融服务。



2
.主要人员情况


兴业银行股份有限公司总行设资产托管部,下设综合管理处、市场处、委托资
产管理处、科技支持处、稽核监察处、运营管理及产品研发处、养老金管理中心等
处室,共有员工
100
余人,业务
岗位人员均具有基金从业资格。



3
.基金托管业务经营情况


兴业银行股份有限公司于
2005

4

26
日取得基金托管资格。基金托管业务
批准文号:证监基金字
[2005]74
号。截至
2018

12

31
日,兴业银行已托管开放
式基金
248
只,托管基金财产规模
8964.38
亿元。



(二)基金托管人的内部控制制度


1
.内部控制目标


严格遵守国家有关托管业务的法律法规、行业监管规章和行内有关管理规定,
守法经营、规范运作、严格监察,确保业务的稳健运行,保证基金资产的安全完整,
确保有关信息的真实、准确、完整、及时,保护基
金份额持有人的合法权益。



2
.内部控制组织结构


兴业银行基金托管业务内部风险控制组织结构由兴业银行风险管理部、法律与
合规部、审计部、资产托管部内设稽核监察处及资产托管部各业务处室共同组成。

总行风险管理部、法律与合规部、审计部对托管业务风险控制工作进行指导和监督;
资产托管部内设独立、专职的稽核监察处,配备了专职内控监督人员负责托管业务
的内控监督工作,具有独立行使监督稽核工作职权和能力。各业务处室在各自职责
范围内实施具体的风险控制措施。



3
.内部风险控制原则



1
)全面性原则:风险控制必须覆盖基金托管部的所有处
室和岗位,渗透各
项业务过程和业务环节;风险控制责任应落实到每一业务部门和业务岗位,每位员



工对自己岗位职责范围内的风险负责。




2
)独立性原则:资产托管部设立独立的稽核监察处,该处室保持高度的独
立性和权威性,负责对托管业务风险控制工作进行指导和监督。




3
)相互制约原则:各处室在内部组织结构的设计上要形成一种相互制约的
机制,建立不同岗位之间的制衡体系。




4
)定性和定量相结合原则:建立完备的风险管理指标体系,使风险管理更
具客观性和操作性。




5
)防火墙原则:托管部自身财务与基金财务严格分开;托管业务日常操作

门与行政、研发和营销等部门严格分离。




6
)有效性原则:内部控制体系同所处的环境相适应,以合理的成本实现内
控目标,内部制度的制订应当具有前瞻性,并应当根据国家政策、法律及经营管理
的需要,适时进行相应修改和完善;内部控制应当具有高度的权威性,任何人不得
拥有不受内部控制约束的权力,内部控制存在的问题应当能够得到及时反馈和纠正。




7
)审慎性原则:内控与风险管理必须以防范风险,审慎经营,保证托管资
产的安全与完整为出发点;托管业务经营管理必须按照

内控优先


的原则,在新
设机构或新增业务时,做到先期完成相关制度建设。




8
)责任追究原则:各业务环节都应有明确的责任人,并按规定对违反制度
的直接责任人以及对负有领导责任的主管领导进行问责。



4
.内部控制制度及措施



1
)制度建设:建立了明确的岗位职责、科学的业务流程、详细的操作手册、
严格的人员行为规范等一系列规章制度。




2
)建立健全的组织管理结构:前后台分离,不同部门、岗位相互牵制。




3
)风险识别与评估:稽核监察处指导业务处室进行风险识别、评估,制定
并实施风险控制措施。




4
)相对独立的业务操作空间:业务操作区相对独立,实施门禁管理和音像
监控。




5
)人员管理:进行定期的业务与职业道德培训,使员工树立风险防范与控
制理念,并签订承诺书。




6
)应急预案:制定完备的《应急预案》,并组织员工定期演练;建立异地灾
备中心,保证业务不中断。




(三)基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序


基金托管人负有对基金管理人的投资运作行使监督权的职责。根据《基金法》、
《运作办法》、基金合同及其他有关规定,基金托管人对基金的投资对象和范围、
投资组合比例、投资限制、费用的计提和支付方式、基金会计核算、基金资产估值
和基金净值的计算、收益分配、申购赎回以及其他有关基金投资和运作的事项,对
基金管理人进行业务监督、核查。



基金托管人发现基金管理人有违反《基金法》、《运作办法》、基金合同和有关
法律法规规定的行为,应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正,基金管理人收
到通知后应及时核对并以书面形式对基金托管人发出回函。

在限期内,基金托管人
有权随时对通知事项进行复查,督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通
知的违规事项未能在限期内纠正的,基金托管人应报告中国证监会。



基金托管人发现基金管理人有重大违规行为,立即报告中国证监会,同时,通
知基金管理人限期纠正,并将纠正结果报告中国证监会。



基金托管人发现基金管理人的指令违反法律、行政法规和其他有关规定,或者
违反基金合同约定的,应当拒绝执行,立即通知基金管理人,并及时向中国证监会
报告。



基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、行政
法规和其他有关规定,或
者违反基金合同约定的,应当立即通知基金管理人,并及
时向中国证监会报告。



第五部分 相关服务机构

(一)销售机构及联系人


1
.直销机构


民生加银基金管理有限公司


注册地址:深圳市福田区福中三路
2005
号民生金融大厦
13

13A


办公地址:
深圳市福田区福中三路
2005
号民生金融大厦
13

13A


法定代表人:张焕南


客服电话:
400
-
8888
-
388


联系人:林泳江


电话:
0755
-
23999809



传真:
0755
-
23999810


网址:
www.msjyfund.com.cn


(二)注册登记机构


名称:民生加
银基金管理有限公司


注册地址:深圳市福田区莲花街道福中三路
2005
号民生金融大厦
13

13A


办公地址:深圳市福田区莲花街道福中三路
2005
号民生金融大厦
13

13A


法定代表人:张焕南


电话:
0755
-
23999888


传真:
0755
-
23999833


联系人:蔡海峰


(三)出具法律意见书的律师事务所和经办律师


名称:上海市通力律师事务所


注册地址:上海市浦东新区银城中路
68
号时代金融中心
19



办公地址:上海市浦东新区银城中路
68
号时代金融中心
19



负责人:韩炯


经办律师:吕红、安冬


电话:
021
-
31358666


传真:
021
-
31358600


联系人:安冬


(四)审计基金财产的会计师事务所和经办注册会计师


名称:安永华明会计师事务所(特殊普通合伙)


住所:北京市东城区东长安街
1
号东方广场安永大楼
17

01
-
12



办公地址:北京市东城区东长安街
1
号东方广场安永大楼
17

01
-
12



执行事务合伙人:
TonyMao
毛鞍宁


经办注册会计师:昌华、乌爱莉


电话:
010
-
58153000 0755
-
2
5028288


传真:
010
-
85188298 0755
-
2
5026188


联系人:昌华



第六部分 基金的历史沿革

民生加银和鑫定期开放债券型发起式证券投资基金由民生加银和鑫债券型证券
投资基金转型而来,民生加银和鑫债券型证券投资基金经中国证监会《关于准予民
生加银和鑫债券型证券投资基金注册的批复》(证监许可【
2016

220
号文)准予募
集。基金管理人为民生加银基金管理有限公司,基金托管人为兴业银行股份有限公
司。



原民生加银和鑫债券型证券投资基金于
2016

3

21
日至
2016

3

22
日公开募
集,募集结束后基金管理人向中国证监会办理备案手续。经中国证监会书面确认,
原《民生加银和鑫债券型证券投资基
金基金合同》于
2016

3

23
日生效。



经中国证监会
2018

1

18
日《关于准予民生加银和鑫债券型证券投资基金变
更注册的批复》,民生加银和鑫债券型证券投资基金就基金变更事宜进行变更注册,
并自
2018

6

15
日至
2018

7

10

17

00
,民生加银和鑫债券型证券投资基金以
通讯方式召开基金份额持有人大会,会议审议通过了《关于民生加银和鑫债券型证
券投资基金转型有关事项的议案》,内容包括民生加银和鑫
债券型证券投资基金调
整运作方式以及修订基金合同。上述基金份额持有人大会决议事项自表决通过之日
起生效。自
2018

8

13
日起,由原《民生加银和鑫债券型证券投资基金基金合同》
修订而成的《民生加银和鑫定期开放债券型发起式证券投资基金基金合同》生效,
原《民生加银和鑫债券型证券投资基金基金合同》同日起失效。



第七部分 基金的募集

一、募集的依据


本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披露办
法》、基金合同及其他有关规定,经中国证监会
2018

1

18
日《关于准予民生加
银和鑫债券型证券投资基金变更注册的批复》,民生加银和鑫债券型证券投资基金
就基金变更事宜进行变更注册。



二、基金类型及存续期限


基金类型:债券型发起式


存续期限:定期


运作方式:契约型定期开放式



三、募集情况


本基金的发售募集期共募集
200,078,635.84
份基金份额,募集有效认购总户数

247
户。



第八部分 基金合同的生效

根据相关法规和基金合同的有关规定,本基金合同已于
2018

8

13
日正式生
效,自本基金合同生效之日起,本基金管理人正式开始管理本基金。



《基金合同》生效后
,连续
20
个工作日出现基金份额持有人数量不满
200
人或
者基金资产净值低于
5000
万元情形的,基金管理人应当在定期报告中予以披露;连

60
个工作日出现前述情形的,基金管理人应当向中国证监会报告并提出解决方案,
如转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等,并召开基金份额持有人大
会进行表决。



法律法规另有规定时,从其规定。



第九部分 基金份额的封闭期和开放期

一、基金的封闭期


本基金的封闭期为自基金合同生效之日起(包括基金合同生效之日)或自每一
开放期结束之日次日起(包括该日)
3
个月的期间。本基金的首个封闭期为
自基金
合同生效之日起(包括基金合同生效之日)
3
个月的期间,如果封闭期到期日的次
日为非工作日的,封闭期相应顺延。首个封闭期结束之后第一个工作日起(包括该
日)进入首个开放期,第二个封闭期为首个开放期结束之日次日起(包括该日)
3
个月的期间,如果封闭期到期日的次日为非工作日的,封闭期相应顺延,以此类推。

本基金封闭期内不办理申购与赎回业务,也不上市交易。



二、基金的开放期


本基金自每个封闭期结束之后第一个工作日起(包括该日)进入开放期,期间
可以办理申购与赎回业务。本基金每个开放期不少于
2
个工作日,但最长不得超过
20

工作日。开放期的具体时间以基金管理人届时公告为准,且基金管理人最迟应
于开放期前
2
日进行公告。



如封闭期结束后或在开放期内发生不可抗力或其他情形致使基金无法按时开放
申购与赎回业务,或依据基金合同需暂停申购或赎回业务的,开放期时间顺延,直



至满足开放期的时间要求,具体时间以基金管理人届时公告为准。



三、封闭期与开放期示例


例如,本基金的基金合同于
2017

7

10
日生效,则本基金的第一个封闭期为
基金合同生效之日起(包括基金合同生效日)
3
个月的期间,即
2017

7

10
日至
2017

10

9
日。假设第一个开放期时
间为
5
个工作日,则第一个开放期为自
2017

10

10
日至
2017

10

16
日;第二个封闭期为第一个开放期结束之日次日起(包
括该日)的三个月,即
2017

10

17
日至
2018

1

16
日,以此类推。



第十部分 基金份额的申购、赎回

一、申购和赎回场所


本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售网点将由基金管理人在
招募说明书或其他相关公告中列明。基金管理人可根据情况变更或增减销售机构,
并予以公告。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机
构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。



二、申购和赎回的开放日及时间


1
、开放日及开放时间


投资人在开放期内的开放日办理基金份额的申购和赎回,具体办理时间为上海
证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间,但基金管理人根据法律法
规、中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。



基金合同生效后,若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他
特殊情况,基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整,但应在
实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在至少一家指定媒体上公告。



2
、申购、赎回开始日及业务办理时间


本基金已于
2019

6

24
日起开始办理日常申购赎回业务。



基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎
回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请
且登记机构确认接受的,其基金份额申购、赎回价格为该开放期内下一开放日基金
份额申购、赎回的价格;在开放期最后一个开放日,投资人在基金合同约定之外的
时间提出申购、赎回或转换申请的,视为无效申请。



三、申购与赎回的原则



1


未知价


原则,即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净
值为基准进行计算;


2


金额
申购、份额赎回


原则,即申购以金额申请,赎回以份额申请;


3
、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销;


4
、赎回遵循

先进先出


原则,即按照投资人认购、申购的先后次序进行顺
序赎回;


5
、投资者办理申购、赎回等业务时应提交的文件和办理手续、办理时间、处
理规则等在遵守基金合同和招募说明书规定的前提下,以各销售机构的具体规定为
准。



基金管理人可在法律法规允许的情况下,对上述原则进行调整。基金管理人必
须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。



四、申购与赎回的程序


1
、申购和赎回的申请方式


投资人必须根据销售机构规定的程序,在开放日的具体业务办理时间内提出申
购或赎回的申请。



2
、申购和赎回的款项支付


投资人申购基金份额时,必须全额交付申购款项,投资人交付申购款项,申购
成立;登记机构确认基金份额时,申购生效。



基金份额持有人递交赎回申请,赎回成立;登记机构确认赎回时,赎回生效。

投资人赎回申请成功后,基金管理人将在
T

7

(
包括该日
)
内支付赎回款项。在发
生巨额赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形时,款项的
支付办法参照基金合同有关条款处理。



基金管理人可
以在法律法规和基金合同允许的范围内,对上述业务办理时间进
行调整,基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒
介上公告。



3
、申购和赎回申请的确认


基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或赎
回申请日
(T

)
,在正常情况下,本基金登记机构在
T+1
日内对该交易的有效性进行
确认。

T
日提交的有效申请,投资人应在
T+2
日后
(
包括该日
)
及时到销售网点柜台或
以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成功,则申购款项退还



给投资人。



基金销售机构对申购、赎回申请的受理并不
代表申请一定成功,而仅代表销售
机构确实接收到申请。申购、赎回的确认以登记机构的确认结果为准。对于申请的
确认情况,投资者应及时查询。因投资者怠于履行该项查询等各项义务,致使其相
关权益受损的,基金管理人、基金托管人、基金销售机构不承担由此造成的损失或
不利后果。



五、申购和赎回的数量限制


1
、申请申购基金的最低金额限制


投资者申购本基金份额时,民生加银基金管理有限公司直销机构每笔申购金额
不得低于
100

(
含申购费
)
,超过最低申购金额的部分不设金额级差;定期定额投
资计划、比例配售和红利再投资不受此最低申购金额规定限
制;投资者可以多次申
购,累计申购金额不设上限;销售机构若有不同规定,以销售机构规定为准。



2
、申请赎回基金的份额


投资者赎回本基金份额时,可申请将其持有的部分或全部基金份额赎回。



3
、在销售机构保留的基金份额数量限制


本基金的投资者每个交易账户的最低基金份额余额和每笔最低赎回份额均为
100
份,本基金不对单个投资者累计持有的基金份额上限进行限制;销售机构若有
不同规定,以销售机构规定为准,但不得低于
100
份的最低限额规定。



4
、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时,基
金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝
大额申购、暂停基金申购等措施,切实保护存量基金份额持有人的合法权益。基金
管理人基于投资运作与风险控制的需要,可采取上述措施对基金规模予以控制。



5
、基金管理人可在法律法规允许的情况下,调整上述规定申购金额和赎回份
额的数量限制。基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定在
指定媒介上公告并报中国证监会备案。



六、申购、赎回费用


1
、申购费用


本基金的申购费率由
基金管理人决定,不列入基金财产。本基金对通过直销机
构申购本基金基金份额的养老金客户与除此之外的其他投资者实施差别的申购费率。

养老金账户,包括养老基金与依法成立的养老计划筹集的资金及其投资运营收益形



成的补充养老基金,包括全国社会保障基金、可以投资基金的地方社会保障基金、
企业年金单一计划以及集合计划。如将来出现经养老基金监管部门认可的新的养老
基金类型,本公司将依据规定将其纳入养老金账户范围,并按规定向中国证监会备
案。非养老金客户指除养老金客户外的其他投资者。



投资本基金基金份额的养老金账户,在基金管理人的直销机
构办理账户认证手
续后,即可享受申购费率
1
折优惠。基金招募说明书规定申购费率为固定金额的,
则按基金招募说明书中费率规定执行,不再享有费率优惠。



通过基金管理人的直销机构申购本基金基金份额的养老金客户申购费率如下:


单次申购金额M

申购费率

M<100万元

0.08%

100万元≤M<200万元

0.05%

200万元≤M<500万元

0.03%

M≥500万元

每笔1000元



非养老金客户投资者申购本基金基金份额申购费率如下:


单次申购金额M

申购费率

M<100万元

0.80%

100万元≤M<200万元

0.50%

200万元≤M<500万元

0.30%

M≥500万元

每笔1000元



投资人同日或异日多次申购本基金基金份额,须按每次申购所对应的费率档次
分别计费。当需要采取比例配售方式对有效申购金额进行部分确认时,投资人申购
费率按照申购申请确认金额所对应的费率计算,申购申请确认金额不受申购最低限
额的限制。



2
、赎回费用



1
)本基金赎回费用由基金赎回人承担。具体见下表:


申请份额持有时间

赎回费率

在同一开放期内申购后又赎回且持有期
少于7日的份额

1.50%

在同一开放期内申购后又赎回且持有期
超过7日的份额

0.90%

在某一开放期申购并在下一开放期赎回
的份额

0




2
)投资者可将其持有的全部或部分基金份额赎回。扣除用于市场推广、登
记费和其他手续费后的余额归入基金财产,对于持续持有期少于
7
日的投资人收取



的赎回费并全额计入基金财产,持续持有期超过
7
日的投资人收取的赎回费归入基
金财产的比例为赎回费总额的
25%




3
、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式,并最迟应
于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公
告。



4
、当
本基金发生大额申购或赎回情形时,基金管理人可采用摆动定价机制,
以确保基金估值的公平性,摆动定价机制的处理原则与操作规范参见法律法规和自
律组织的规定,具体见基金管理人届时的相关公告。



5
、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市场
情况制定基金促销计划,定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间,
按相关监管部门要求履行必要手续后,基金管理人可以适当调低基金申购费率和基
金赎回费率。



七、申购份额与赎回金额的计算及处理方式


1
、基金份额净值的计算


本基金份额净值的计算,保留到小数点后
4
位,小数点后第
5
位四舍五入,由此
产生的收益或损失由基金财产承担。在封闭期内,基金管理人应当至少每周公告一
次基金资产净值和基金份额净值。在开放期内,基金管理人应当在每个开放日的次
日,通过其网站、基金份额销售网点以及其他媒介,披露开放日的基金份额净值和
基金份额累计净值。遇特殊情况,经中国证监会同意,可以适当延迟计算或公告。



2
、申购份额的计算



1
)申购费用适用比例费率时,申购份额的计算方法如下:


申购费用
=
(申购金额
×
申购费率)
/

1
+申购费率)


净申购金额
=
申购金额-申
购费用


申购份额=净申购金额
/T
日基金份额净值



2
)申购费用为固定金额时,申购份额的计算方法如下:


申购费用
=
固定金额


净申购金额
=
申购金额-申购费用


申购份额=净申购金额
/T
日基金份额净值


例:假设某非养老金客户投资人投资
100,000
元申购本基金基金份额,适用的
申购费率为
0.80%

T
日本基金的基金份额净值为
2.0000
元,则该投资人申购可得到



的本基金份额为:


申购费用=(
100,000×0.80%

÷

1

0.80%

=793.65
(元)


净申购金额
=100,000

793.65=99,206.35
(元)


申购份额=
99,206.35÷2.0000

49,603.18
(份)


即:某非养老金客户投资者投资
100,000
元申购本基金基金份额,假设申购当
日本基金的基金份额净值为
2.0000
元,则可以得到
49,603.18
份基金份额。



例:假设某非养老金客户投资人投资
5,000,000
元申购本基金基金份额,申购
费用为
1000

/
笔,
T
日基金份额的基金份额净值为
2.0000
元,则该投资人申购可得
到的基金份额为:


申购费用
= 1,000.00
(元)


净申
购金额
= 5,000,000
-
1,000.00= 4
,999,000.00(

)


申购份额=
4,999,000.00÷2.0000

2,499,500.00
(份)


即:某非养老金客户投资者投资
5,000,000
元申购本基金基金份额,假设申购
当日基金份额的基金份额净值为
2.0000
元,则可以得到
2,499,500.00
份基金份额。




3
)上述计算结果均按四舍五入方法,保留到小数点后
2
位,由此产生的收益
或损失由基金财产承担。



3
、赎回金额的计算



1
)计算公式


赎回总额=赎回份数
×T
日基金份额净值


赎回费用=赎
回总额
×
赎回费率


赎回金额=赎回总额-赎回费用


例:假设某投资人在同一开放期内申购后又赎回
10,000
份本基金基金份额,且
持有时间为
10
日,赎回费率为
0.90%

T
日的基金份额净值为
2.0000
元,则其获得的
赎回金额计算如下
:


赎回总额
=10,000×2.0000=20,000.00
(元)


赎回费用
=20,000×0.90%=180.00
(元)


赎回金额
=20,000
-
180.00=19,820.00
(元)


即投资者在同一开放期内申购后又赎回本基金基金
份额
10,000
份,且持有时间

10
日,假定赎回当日本基金的基金份额净值为
2.0000
元,则其可得到的赎回金额

19,820.00
元。




例:假设某投资人在
T
日赎回
10,000
份本基金基金份额,持有时间为一年,不
收入赎回费,
T
日本基金的基金份额净值为
2.0000
元,则其获得的赎回金额计算如

:


赎回总额
=10,000×2.0000=20,000.00
(元)


赎回费用=
20,000.00×0=0.00
(元)


赎回金额=
20,000.00

0.00=20,000.00
(元)


即投资者赎回本基金基金份额
10,000
份,持有时间为一年,假定赎回当日本基
金的基金份额净值为
2.0000
元,则其可得到的赎回金额为
20,000.00
元。




2
)上述计算结果均按四舍五入方法,保留到小数点后
2
位,由此产生的收益
或损失由基金财产承担。



八、拒绝或暂停申购的情形


在开放期内发生下列情况时,基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请:


1
、因不可抗力导致基金无法正常运作。



2
、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时。



3
、证券交易所交易时间非正常停市,导致基金管理人无法计算当日基金资产
净值。



4
、基金管理人接受某笔或某些申购申请可能
会影响或损害现有基金份额持有
人利益时。



5
、基金资产规模过大,使基金管理人无法找到合适的投资品种,或出现其他
可能对基金业绩产生负面影响,或出现其他损害现有基金份额持有人利益的情形。



6
、基金管理人、基金托管人、销售机构或登记机构的技术故障等异常情况导
致基金销售系统或基金登记系统或基金会计系统无法正常运行。



7
、申购申请超过基金管理人设定的单日净申购比例上限、单一投资者单日或
单笔申购金额上限的。



8
、个人投资者申购。



9
、当前一估值日基金资产净值
50%
以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且
采用估值技术仍导致公
允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商确认后,
基金管理人应当暂停接受申购申请。



10
、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。



发生上述第
1

2

3

5

6

9

10
项情形之一且基金管理人决定暂停申购情形



时,基金管理人应当根据有关规定在指定媒介上刊登暂停申购公告。如果投资人的
申购申请被全部或部分拒绝的,被拒绝的申购款项将退还给投资人。在暂停申购的
情况消除时,基金管理人应及时恢复申购业务的办理,且开放期按暂停申购的期间
相应顺延。



九、拒绝、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形


在开放期内发生下列情形时,基金
管理人可拒绝、暂停接受投资人的赎回申请
或延缓支付赎回款项:


1
、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。



2
、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时。



3
、证券交易所交易时间非正常停市,导致基金管理人无法计算当日基金资产
净值。



4
、发生继续接受赎回申请将损害现有基金份额持有人利益的情形时,基金管
理人可暂停接受投资人的赎回申请。



5
、基金组合资产中
7
个工作日可变现资产的可变现价值不足支付当日净赎回申
请所需资金的,基金管理人有权全部或部分拒绝基金份额持有人的赎回申请。



6
、当前一估值日基金资产净值
50%
以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且
采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商确认后,
基金管理人应当延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请。



7
、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。



发生上述除第
5
项以外情形之一且基金管理人决定暂停接受基金份额持有人的
赎回申请或延期支付赎回款时,基金管理人应在当日报中国证监会备案,已确认的
赎回申请,基金管理人应足额支付;如暂时不能足额支付,应将可支付部分按单个
账户申请量占申请总量的比例分配给赎回申请人,未支付部分
可延期支付。在暂停
赎回的情况消除时,基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并公告,且开放期按暂
停赎回的期间相应顺延。



十、巨额赎回的情形及处理方式


1
、巨额赎回的认定


若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请
(
赎回申请份额总数加上基金转
换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后
的余额
)
超过前一工作日的基金总份额的
20%
,即认为是发生了巨额赎回。




2
、巨额赎回的处理方式


当基金出现巨额赎回时,基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定全
额赎回或部分延期赎回。




1
)全额赎回:当基金
管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时,按
正常赎回程序执行。




2
)如果基金发生巨额赎回,在单个基金份额持有人超过基金总份额
20%
以上
的赎回申请的情形下,基金管理人可以延期办理赎回申请。对于当日的赎回申请,
应当按单个账户赎回申请量占赎回申请总量的比例,确定当日受理的赎回份额;对
于未能赎回部分,投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延
期赎回的,将自动转入下一个开放日继续赎回,直到全部赎回为止;选择取消赎回
的,当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下
一开放日赎回
申请一并处理,
无优先权并以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额,以
此类推,直到全部赎回为止。如投资人在提交赎回申请时未作明确选择,投资人未
能赎回部分作自动延期赎回处理。如延期办理期限超过开放期的,开放期相应延长,
延长的开放期内不办理申购,亦不接受新的赎回申请,即基金管理人仅为原开放期
内因提交赎回申请超过基金总份额
20%
以上而被延期办理赎回的单个基金份额持有
人办理赎回业务。



3
、巨额赎回的公告


当发生上述巨额赎回并延期办理时,基金管理人应当通过邮寄、传真或者招募
说明书规定的其他方式在
3
个交易日内通知基金份额持有人,说
明有关处理方法,
同时在指定媒介上刊登公告。



十一、暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告


1
、发生上述暂停申购或赎回情况的,基金管理人当日应立即向中国证监会备
案,并在规定期限内在指定媒介上刊登暂停公告。



2
、如发生暂停的时间为
1
日,基金管理人应于重新开放日,在指定媒介上刊登
基金重新开放申购或赎回公告,并公布最近
1
个开放日的基金份额净值。



3
、若暂停时间超过
1
日,基金管理人可以根据《信息披露办法》自行确定公告
的增加次数,但基金管理人须依照《信息披露办法》,最迟于重新开放日在指定媒
介上刊登重新开放申购或
赎回的公告,或根据实际情况在暂停公告中明确重新开放
申购或赎回的时间,届时可不再另行发布重新开放的公告。




十二、基金转换


基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与基金
管理人管理的其他基金之间的转换业务,基金转换可以收取一定的转换费,相关规
则由基金管理人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告,并提前告知
基金托管人与相关机构。



十三、基金份额的转让


在法律法规允许且条件具备的情况下,基金管理人可受理基金份额持有人通过
中国证监会认可的交易场所或者交易方式进行份额转让的申请并由登记机构
办理基
金份额的过户登记。基金管理人拟受理基金份额转让业务的,将提前公告,基金份
额持有人应根据基金管理人公告的业务规则办理基金份额转让业务。



十四、基金的非交易过户


基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形而
产生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。无论在上
述何种情况下,接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资人。



继承是指基金份额持有人死亡,其持有的基金份额由其合法的继承人继承;捐
赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会
团体;
司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基金份额强
制划转给其他自然人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提供基金登记机构要
求提供的相关资料,对于符合条件的非交易过户申请按基金登记机构的规定办理,
并按基金登记机构规定的标准收费。



十五、基金的转托管


基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管,基金销
售机构可以按照规定的标准收取转托管费。



十六、定期定额投资计划


基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划,具体规则由基金管理人另行
规定。投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额,每期扣款金额
必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定额投资计
划最低申购金额。



十七、基金的冻结、解冻和质押


基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻,以及登



记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。基金账户或基金份额、被
冻结的,被冻结部分产生的权益一并冻结,被冻结部分份额仍然参与收益分配与支
付。法律法规或监管部门另有规定的除外。



第十一部分 基金的投资

一、投资目标


本基金在综合考虑基金资产收益性、安全性、流动性和有效控制风险的基础上,
通过积极主动的投资管理,追求绝对收益,力争实现超过业绩比较基准的投资收益。



二、投资范围


本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国债、金融债券、中央
银行票据、企业债券、公司债券、中期票据、中小企业私募债券、短期融资券及超
级短期融资券、次级债、政府机构债、地方政府债、可分离交易债券的纯债部分、
资产支持证券、债券回购、银行存款、同业存单、货币市场工具、现金等金融工具,
以及法律法规或中国证监会允许
基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会的
相关规定)。



本基金不买入股票、权证。



如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程
序后,可以将其纳入投资范围。



基金的投资组合比例为:本基金投资于债券占基金资产比例不低于
80%
,但应
开放期流动性需要,为保护基金份额持有人利益,在每次开放期前十个工作日、开
放期及开放期结束后十个工作日的期间内,基金投资不受上述比例限制。在开放期
内,本基金保持现金或者到期日在一年以内的政府债券投资比例合计不低于基金资
产净值的
5%
,封闭期内,本基金不受上述
5%

限制。



三、投资策略


本基金在封闭期与开放期采取不同的投资策略。



(一)封闭期投资策略


本基金将在基金合同约定的投资范围内,通过对宏观经济运行状况、国家货
币政策和财政政策、国家产业政策及资本市场资金环境的研究,积极把握宏观经
济发展趋势、利率走势、债券市场相对收益率、券种的流动性以及信用水平,结
合定量分析方法,确定资产在非信用类固定收益类证券(国债、中央银行票据等)



和信用类固定收益类证券之间的配置比例。



1
、资产配置策略


本基金将结合国内外宏观经济环境、货币财政政策形势、证券市场走势的综合
分析,主动判断
市场时机,着重分析进行积极的资产配置,确定在不同时期和阶段
基金在各类固定收益类证券的投资比例,以最大限度地降低投资组合的风险、提高
投资组合的收益。



2
、债券投资策略


本基金的债券投资策略主要包括债券投资组合策略和个券选择策略。




1
)债券投资组合策略


本基金的投资组合策略采用自上而下进行分析,从宏观经济和货币政策等方面,
判断未来的利率走势,从而确定债券资产的配置策略;同时,在日常的操作中综合
运用久期管理、收益率曲线形变预测等组合管理手段进行债券日常管理。



1
)久期管理


本基金通过宏观经济及政策形势分析,对未来利率走势进行判断,在充分保证
流动性的前提下,确定债券组合久期以及可以调整的范围。



2
)收益率曲线形变预测


收益率曲线形状的变化将直接影响本基金债券组合的收益情况。本基金将根据
宏观面、货币政策面等综合因素,对收益率曲线变化进行预测,在保证债券流动性
的前提下,适时采用子弹、杠铃或梯形策略构造组合。




2
)个券选择策略


在个券选择上,本基金重点考虑个券的流动性,包括是否可以进行质押融资回
购等要素,还将根据对未来利率走势的判断,综合运用收益率曲线估值、信用风险
分析等方法来评估
个券的投资价值。此外,对于可转换债券等内嵌期权的债券,还
将通过运用金融工程的方法对期权价值进行判断,最终确定其投资策略。



本基金将重点关注具有以下一项或者多项特征的债券:


1
)信用等级高、流动性好;


2

资信状况良好、未来信用评级趋于稳定或有明显改善的企业发行的债券;


3
)在剩余期限和信用等级等因素基本一致的前提下,运用收益率曲线模型或
其他相关估值模型进行估值后,市场交易价格被低估的债券;


4
)公司基本面良好,具备良好的成长空间与潜力,转股溢价率合理、有一定



下行保护的可转债



3
中小企业私募债券投资策略


本基金投资中小企业私募债券,基金管理人将根据审慎原则,制定严格的投资
决策流程、风险控制制度和信用风险、流动性风险处置预案,并经董事会批准,以
防范信用风险、流动性风险等各种风险。本基金将适时跟踪和分析中小企业私募债
券发债主体的财务状况以及营业模式对偿债能力的影响,做好风险控制,并综合考
虑信用基本面、债券收益率和流动性等要素,根据债券市场的收益率数据,对单个
债券进行估值分析,选择具有良好投资价值的私募债券品种进行投资。尽量选择有
担保或其他内外部增信措施来提高偿债能力控制风险的私募债券,从而降低资产管
理计划的风
险。



4
、资产支持证券投资策略


在有效控制风险的前提下,本基金对资产支持证券从以下方面综合定价,选择
低估的品种进行投资。主要包括信用因素、流动性因素、利率因素、税收因素和提
前还款因素。



(二)开放期投资策略


开放期内,本基金为保持较高的组合流动性,方便投资人安排投资,在遵守
本基金有关投资限制与投资比例的前提下,将主要投资于高流动性的投资品种,
防范流动性风险,满足开放期流动性的需求。



四、投资限制


1
、组合限制


基金的投资组合应遵循以下限制:



1
)本基金投资于债券的比例不低于基金资产的
80%
,但应开放期
流动性需要,
为保护基金份额持有人利益,在每次开放期前十个工作日、开放期及开放期结束后
十个工作日的期间内,基金投资不受上述比例限制;



2
)开放期,本基金保持不低于基金资产净值
5
%的现金或者到期日在一年以
内的政府债券,前述现金资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等;封
闭期内,本基金不受上述
5%
的限制;



3
)本基金持有一家公司发行的证券,其市值不超过基金资产净值的
10
%;



4
)本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券,不超过该证券

10
%;




5
)本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券
的比例,不得超过基
金资产净值的
10
%;



6
)本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资产净值的
20
%;



7
)本基金持有的同一
(
指同一信用级别
)
资产支持证券的比例,不得超过该
资产支持证券规模的
10
%;



8
)本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证
券,不得超过其各类资产支持证券合计规模的
10
%;



9
)本基金应投资于信用级别评级为
BBB
以上
(

BBB)
的资产支持证券。基金
持有资产支持证券期间,如果其信用等级下降、不再符合投资标准,应在评级报告
发布之日起
3
个月内予以全部卖出;



10
)本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金
资产净值的
40%
;在全国银行间同业市场中的债券回购最长期限为
1
年,债券回购到
期后不得展期;



11
)本基金持有单只中小企业私募债券,其市值不得超过本基金资产净值的
10%
,所投资的中小企业私募债券剩余期限不得超过当期封闭期的剩余运作期;



12
)开放期内,本基金总资产不得超过基金净资产的
140%
;封闭期内,本基
金总资产不得超过基金净资产的
200%




13
)开放期内,本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过本基
金资产净值的
15%
。因
证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使
本基金不符合前款所规定比例限制的,基金管理人不得主动新增流动性受限资产的
投资;



14
)本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手
开展逆回购交易的,可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持
一致;



15
)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。



因证券市场波动、证券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致
使基金投资比例不符合上述规定投资比例的,基金管理人应当在
10
个交易日内进行
调整(除(
2
)、(
9
)、(
13
)、(
14
)外),但中国证监会规定的特殊情形除外。法律
法规另有规定的,从其规定。



基金管理人应当自基金合同生效之日起
6
个月内使基金的投资组合比例符合基



金合同的有关约定。在上述期间内,本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合
同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自本基金合同生效之日起开始。



法律法规或监管部门取消或调整上述限制,如适用
于本基金,基金管理人在履
行适当程序后,则本基金投资不再受相关限制或按调整后的规定执行。



2
、禁止行为


为维护基金份额持有人的合法权益,基金财产不得用于下列投资或者活动:



1
)承销证券;



2
)违反规定向他人贷款或者提供担保;



3
)从事承担无限责任的投资;



4
)买卖其他基金份额,但是中国证监会另有规定的除外;



5
)向其基金管理人、基金托管人出资;



6
)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动;



7
)法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。



基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控
制人或者与其有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销的证券,或者从事其
他重大关联交易的,应当符合基金的投资目标和投资策略,遵循基金份额持有人利
益优先的原则,防范利益冲突,建立健全内部审批机制和评估机制,按照市场公平
合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意,并按法律法规予以披露。

重大关联交易应提交基金管理人董事会审议,并经过三分之二以上的独立董事通过。

基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。



法律、行政法规或监管部门取
消或变更上述禁止性规定,如适用于本基金,基
金管理人在履行适当程序后,则本基金投资不再受相关限制或以变更后的规定为准。



五、业绩比较基准


本基金的业绩比较基准为:中国债券综合指数收益率。



中国债券综合指数是由中央国债登记结算有限责任公司编制的中国全市场债券
指数,是目前市场上专业、权威和稳定的,且能够较好地反映债券市场整体状况的
债券指数。由于本基金的投资范围与中国债券综合指数所覆盖的市场范围基本一致,
因此该指数能够真实反映本基金的风险收益特征,同时也能较恰当衡量本基金的投
资业绩。



如果今后法律法规发生变化,或者
有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比



较基准推出,或者是市场上出现更加适合用于本基金业绩比较基准时,经与基金托
管人协商一致,本基金可以在报中国证监会备案后变更业绩比较基准并及时公告,
而无需召开基金份额持有人大会。



六、风险收益特征


本基金为债券型基金,属于证券投资基金中的中低风险品种,其预期风险与预
期收益高于货币市场基金,低于混合型基金和股票型基金。



七、基金投资组合报告


基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述
或重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。



基金托管人兴业银行股份有限公司根据本基金合同规定复核了本投资组合报告
内容,保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。



基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证
基金一定盈利。



基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险,投资者在作出投资决策前
应仔细阅读本基金的招募说明书。



本投资组合报告截至时间为
2019

06

30
日,本报告中所列财务数据未经审计。



1
报告期末基金资产组合情况


序号

项目

金额(元)

占基金总资产的比
例(%)

1

权益投资

-

-



其中:股票

-

-

2

基金投资

-

-

3

固定收益投资

6,446,808,800.00

97.36



其中:债券

6,446,808,800.00

97.36



资产支持证券

-

-

4

贵金属投资

-

-

5

金融衍生品投资

-

-

6

买入返售金融资产

-

-



其中:买断式回购
的买入返售金融资


-

-

7

银行存款和结算备
付金合计

49,888,431.63

0.75

8

其他资产

124,947,050.03

1.89




9

合计

6,621,644,281.66

100.00



2
报告期末按行业分类的股票投资组合


2.1
报告期末按行业分类的境内股票投资组合


注:本基金本报告期末未持有股票。



3
报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细


注:本基金本报告期末未持有股票。



4
报告期末按债券品种分类的债券投资组合


序号

债券品种

公允价值(元)

占基金资产净值比
例(%)

1

国家债券

-

-

2

央行票据

-

-

3

金融债券

2,471,256,000.00

48.41



其中:政策性金融


1,921,696,000.00

37.65

4

企业债券

1,816,586,000.00

35.59

5

企业短期融资券

-

-

6

中期票据

227,131,400.00

4.45

7

可转债(可交换
债)

-

-

8

同业存单

1,341,038,000.00

26.27

9

其他

590,797,400.00

11.57

10

合计

6,446,808,800.00

126.29



注:其他为地方政府债券。



5
报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细


序号

债券代码

债券名称

数量(张)

公允价值
(元)

占基金资产
净值比例
(%)

1

180212

18国开12

8,100,000

819,072,000.00

16.05

2

111907001

19招商银行
CD001

5,000,000

485,450,000.00

9.51

3

111806276

18交通银行
CD276

5,000,000

484,900,000.00

9.50

4

1822018

18兴业租赁
债01

3,400,000

348,500,000.00

6.83

5

1080105

10铁道01

3,400,000

344,794,000.00

6.75



6
报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投



资明细


注:本基金本报告期末未持有资产支持证券。



7
报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细


注:本基金本报告期末未持有贵金属。



8
报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细


注:本基金本报告期末未持有权证。



9
报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明


9.1
本期国债期货投资政策


本基金尚未在基金合同中明确国债期货的投资策略、比例限制、信息披
露等,
本基金暂不参与国债期货交易。



9.2
报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细


注:本基金本报告期末未持有国债期货。



9.3
本期国债期货投资评价


本基金本报告期末未持有国债期货。



10
投资组合报告附注


10.1
本基金投资的前十名证券的发行主体本期受到调查以及处罚的情况的说



据中国人民银行网站披露,交通银行因涉嫌违反法律法规被银中国人民银行处
罚(银反洗罚决字〔
2018

1
号;做出处罚决定日期:
2018

7

26
日)。



10.2
基金投资的前十名股票超出基金合同规定的备选股票库情况的说明


本基金投资的前十名股票没有超出基金合同规定的备选股票库。



10.3
其他资产构成


序号

名称

金额(元)

1

存出保证金

45,376.83

2

应收证券清算款

-

3

应收股利

-

4

应收利息

124,901,673.20

5

应收申购款

-

6

其他应收款

-

7

待摊费用

-

8

其他

-




9

合计

124,947,050.03



10.4
报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细


注:本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。



10.5
报告期末前
十名股票中存在流通受限情况的说明


注:本基金本报告期末未持有股票。



10.6
投资组合报告附注的其他文字描述部分


由于四舍五入的原因,分项之和与合计项之间可能存在尾差。



第十二部分 基金的业绩

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,
但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。

投资有风险,投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。



净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较


阶段

份额净值增
长率①

份额净值增
长率标准差


业绩比较基
准收益率③

业绩比较基
准收益率标
准差④

①-③

②-④

2018年度
(2018年8
月13日至
2018年12
月31日)

12.38%

0.81%

1.74%

0.06%

10.64%

0.75%

2019年度
(2019年1
月1日至
2019年6
月30日)

1.52%

0.05%

0.24%

0.06%

1.28%

-0.01%

自基金合同
生效起至今
(2018年8
月13日至
2019年6
月30日)

14.09%

0.54%

1.98%

0.06%

12.11%

0.48%



注:业绩比较基准
=
中国债券综合指数收益率


第十三部分 基金的财产

一、基金资产总值



基金资产总值是指购买的各类证券及票据价值、银行存款本息和基金应收的申
购基金款以及其他投资所形成的价值总和。



二、基金资产净值


基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。



三、基金财产的账户


基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券账户
以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金托管人、
基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独立。



四、基金财产的保管和处分


本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产,并由基金
托管人保管。基金管理人、基金托管人、基金登记机构和基金销售机构以其自有的
财产承担其自身的法律责任,其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、扣押或其
他权利。除依法律法规和《基金合同》的规定处分外,基金财产不得被处分。



基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因
进行清算的,基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作基金财产所产生的
债权,不得与其固有资产产生的债务相互抵销;基金管理人管理运作不同
基金的基
金财产所产生的债权债务不得相互抵销。



第十四部分 基金资产估值

一、估值日


本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规规定
需要对外披露基金净值的非交易日。



二、估值对象


基金所拥有的债券、银行存款本息、应收款项、其它投资等资产及负债。



三、估值方法


1
、证券交易所上市的有价证券的估值



1
)交易所上市的有价证券,以其估值日在证券交易所挂牌的市价(收盘价)
估值;估值日无交易的,且最近交易日后经济环境未发生重大变化或证券发行机构
未发生影响证券价格的重大事件的,以最近交易日的市价(收
盘价)估值;如最近
交易日后经济环境发生了重大变化或证券发行机构发生影响证券价格的重大事件的,



可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素,调整最近交易市价,确定公允价
格,本合同另有规定的除外;



2
)交易所上市实行净价交易的债券按估值日收盘价或第三方估值机构提供
的相应品种当日的估值净价估值,估值日没有交易的,且最近交易日后经济环境未
发生重大变化,按最近交易日的收盘价或第三方估值机构提供的相应品种当日的估
值净价估值。如最近交易日后经济环境发生了重大变化的,可参考类似投资品种的
现行市价及重大变化因素,调整最近交易
市价,确定公允价格;



3
)交易所上市未实行净价交易的债券按估值日收盘价或第三方估值机构提
供的相应品种当日的估值全价减去债券收盘价或估值全价中所含的债券应收利息得
到的净价进行估值;估值日没有交易的,且最近交易日后经济环境未发生重大变化,
按最近交易日债券收盘价或第三方估值机构提供的相应品种当日的估值全价减去债
券收盘价或估值全价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值。如最近交易日后
经济环境发生了重大变化的,可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素,调
整最近交易市价,确定公允价格;



4
)交易所上市不存在活跃市
场的有价证券,采用估值技术确定公允价值。

交易所上市的资产支持证券,采用估值技术确定公允价值,在估值技术难以可靠计
量公允价值的情况下,按成本估值。



2
、全国银行间债券市场交易的债券、资产支持证券等固定收益品种,采用估
值技术确定公允价值。



3
、私募债券,采用估值技术确定公允价值,在估值技术难以可靠计量公允价
值的情况下,按成本估值。



4
、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的,基金
管理人可根据具体情况与基金托管人商定后,按最能反映公允价值的价格估值。



5
、当本基金发生大额申购或赎回情形时,基金
管理人可以采用摆动定价机制,
以确保基金估值的公平性。



6
、存在相关法律法规以及监管部门有相关规范且适用于本基金的,从其规定。

如有新增事项,按国家最新规定估值。



如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程序
及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时,应立即通知对方,
共同查明原因,双方协商解决。




根据有关法律法规,基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人承
担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任,因此,就与本基金有关的会计问
题,如经相关各方在平等基础上充分讨论后,
仍无法达成一致的意见,按照基金管
理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。



四、估值程序


1
、基金份额净值是按照每个工作日闭市后,基金资产净值除以当日基金份额
的余额数量计算,精确到
0.0001
元,小数点后第五位四舍五入。国家另有规定的,
从其规定。



基金管理人每个工作日计算基金资产净值及基金份额净值,并按规定公告。



2
、基金管理人应每个工作日对基金资产估值。但基金管理人根据法律法规或
基金合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值后,将基
金份额净值结果发送基金托管人,经基金托管人复核无误后,由
基金管理人按约定
对外公布。



五、估值错误的处理


基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值的
准确性、及时性。当基金份额净值小数点后
4
位以内(含第
4
位)发生估值错误时,
视为基金份额净值错误。



基金合同的当事人应按照以下约定处理:


1
、估值错误类型


本基金运作过程中,如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销售
机构、或投资人自身的过错造成估值错误,导致其他当事人遭受损失的,过错的责
任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人(

受损方
”)
的直接损失按下述


值错误处理原则


给予赔偿,承担赔偿责任。



上述估值错误的主要类型包括但不限于:资料申报差错、数据传输差错、数据
计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。



2
、估值错误处理原则



1
)估值错误已发生,但尚未给当事人造成损失时,估值错误责任方应及时
协调各方,及时进行更正,因更正估值错误发生的费用由估值错误
责任方承担;由
于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误,给当事人造成损失的,由估值错
误责任方对直接损失承担赔偿责任;若估值错误责任方已经积极协调,并且有协助



义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正,则其应当承担相应赔偿责任。估值
错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认,确保估值错误已得到更正。




2
)估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责,不对间接损失负责,
并且仅对估值错误的有关直接当事人负责,不对第三方负责。




3
)因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。但
估值错误责任方仍应
对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还或不
全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失
(“
受损方
”)
,则估值错误责任方应
赔偿受损方的损失,并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事人享有
要求交付不当得利的权利;如果获得不当得利的当事人已经将此部分不当得利返还
给受损方,则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当得利返还的总
和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。




4
)估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。



3
、估值错误处理程序


估值错误被发现后,有关的当
事人应当及时进行处理,处理的程序如下:



1
)查明估值错误发生的原因,列明所有的当事人,并根据估值错误发生的
原因确定估值错误的责任方;



2
)根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失进
行评估;



3
)根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行更
正和赔偿损失;



4
)根据估值错误处理的方法,需要修改基金登记机构交易数据的,由基金
登记机构进行更正,并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。



4
、基金份额净值估值错误处理的方法如下:



1
)基金份额净值计算出现错误时,基金管理人应当立即予以纠正,通报基
金托管人,并采取合理的措施防止损失进一步扩大。




2
)错误偏差达到基金份额净值的
0.25%
时,基金管理人应当通报基金托管人
并报中国证监会备案;错误偏差达到基金份额净值的
0.5%
时,基金管理人应当公告。




3
)前述内容如法律法规或监管机关另有规定的,从其规定处理。



六、暂停估值的情形


1

基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时;



2

因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时;


3
、当前一估值日
基金资产净值
50%
以上的资产出现无可参考的活跃市场价格
且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商一致的,
基金管理人应当暂停基金估值;


4
、中国证监会和基金合同认定的其它情形。



七、基金净值的确认


用于基金信息披露的基金资产净值和基金份额净值由基金管理人负责计算,基
金托管人负责进行复核。基金管理人应于每个工作日交易结束后计算当日的基金资
产净值和基金份额净值并发送给基金托管人。基金托管人对净值计算结果复核确认
后发送给基金管理人,由基金管理人对基金净值按约定予以公布。



八、特殊情况的处理


1
、基金管理人或基金托管人按估值方法的第
4
项进行估值时,所造成的误差不
作为基金资产估值错误处理。



2
、由于不可抗力原因,或证券交易所及登记结算公司发送的数据错误等原因,
基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查,但是未
能发现该错误而造成的基金资产估值错误,基金管理人、基金托管人可以免除赔偿
责任。但基金管理人、基金托管人应积极采取必要的措施消除或减轻由此造成的影
响。



第十五部分 基金费用与税收

一、基金费用的种类


1
、基金管理人的管理费;


2
、基金托管人的托管费;


3
、《基金合同》生效
后与基金相关的信息披露费用;


4
、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费;


5
、基金份额持有人大会费用;


6
、基金的证券交易费用;


7
、基金的银行汇划费用;


8
、基金的开户费用、账户维护费用;


9
、按照国家有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支的其他费



用。



二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式


1
、基金管理人的管理费


本基金的管理费按前一日基金资产净值的
0.20%
年费率计提。管理费的计算方
法如下:


H

E×0.20%÷
当年天数


H
为每日应计提的基金管理费


E
为前一日的基金资产净



基金管理费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金管理人向基金
托管人发送基金管理费划款指令,基金托管人复核后于次月前
5
个工作日内从基金
财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等,支付日期顺延。



2
、基金托管人的托管费


本基金的托管费按前一日基金资产净值的
0.10%
的年费率计提。托管费的计算
方法如下:


H

E×0.10%÷
当年天数


H
为每日应计提的基金托管费


E
为前一日的基金资产净值


基金托管费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金管理人向基金
托管人发送基金托管费划款指令,基金托
管人复核后于次月前
5
个工作日内从基金
财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日等,支付日期顺延。



上述

一、基金费用的种类


中第
3

9
项费用,根据有关法规及相应协议规定,
按费用实际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产中支付。



三、不列入基金费用的项目


下列费用不列入基金费用:


1
、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基
金财产的损失;


2
、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用;


3
、《基金合同》生效前的相关费用支付根据《民生加银和鑫债券型证券投资基
金基金合同》的约定执行;


4
、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。




四、基金税收


本基金运作过程中涉及的各纳税主体,其纳税义务按国家税收法律、法规执行。



鉴于基金管理人为本基金的利益投资、运用基金财产过程中,可能因法律法规、
税收政策的要求而成为纳税义务人,就归属于基金的投资收益、投资回报和
/
或本
金承担纳税义务。因此,本基金运营过程中由于上述原因发生的增值税等税负,仍
由本基金财产承担,届时基金管理人与基金托管人
可能通过本基金财产账户直接缴
付,或划付至管理人账户并自基金管理人依据税务部门要求完成税款申报缴纳。



第十六部分 基金的收益与分配

一、基金利润的构成


基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相关
费用后的余额,基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。



二、基金可供分配利润


基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中已实
现收益的孰低数。



三、基金收益分配原则


1
、在符合有关基金分红条件的前提下,基金管理人可以根据实际情况进行收
益分配,具体分配方案以公告
为准,若《基金合同》生效不满
3
个月可不进行收益
分配;


2
、本基金收益分配方式分两种:现金分红与红利再投资,投资者可选择现金
红利或将现金红利自动转为基金份额进行再投资;若投资者不选择,本基金默认的
收益分配方式是现金分红;


3
、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值,即基金收益分配基准日的基
金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值;


4
、每一基金份额享有同等分配权;


5
、法律法规或监管机关另有规定的,从其规定。



四、收益分配方案


基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收益分
配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。



五、收益分配方案的确定、公告与实施



本基金收益分配方案由基金管理人拟定,并由基金托管人复核,在
2
日内在指
定媒介公告并报中国证监会备案。



基金红利发放日距离收益分配基准日(即可供分配利润计算截止日)的时间不
得超过
15
个工作日。



六、基金收益分配中发生的费用


基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。当投资
者的现金红利小于一定金额,不足于支付银行转账或其他手续费用时,基金登记机
构可将基金份额持有人的现金红利自动转为基金份额。红利再投资的计算方法,依
照《业务规则》执行。



第十七部分 基金的会计与审计

一、基金会计政策


1
、基金管理人为本基金的基金会计责任方;


2
、基金的会计年度为公历年度的
1

1
日至
12

31
日;


3
、基金核算以人民币为记账本位币,以人民币元为记账单位;


4
、会计制度执行国家有关会计制度;


5
、本基金独立建账、独立核算;


6
、基
金管理人及基金托管人各自保留完整的会计账目、凭证并进行日常的会
计核算,按照有关规定编制基金会计报表;


7
、基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对并
以书面方式确认。



二、基金的年度审计


1
、基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相互独立的具有证券从业资格
的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审计。



2
、会计师事务所更换经办注册会计师,应事先征得基金管理人同意。



3
、基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所,须通报基金托管人。更换
会计师事务所需在
2
日内在指定媒介公告并报中
国证监会备案。



第十八部分 基金的信息披露

一、本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、《基



金合同》及其他有关规定。



二、信息披露义务人


本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人大
会的基金份额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、法人和其他组织。



本基金信息披露义务人按照法律法规和中国证监会的规定披露基金信息,并保
证所披露信息的真实性、准确性和完整性。



本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内,将应予披露的基金信息
通过中国证监会指定的媒介披露,并
保证基金投资者能够按照《基金合同》约定的
时间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。



三、本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息,不得有下列行为:


1
、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏;


2
、对证券投资业绩进行预测;


3
、违规承诺收益或者承担损失;


4
、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构;


5
、登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字;


6
、中国证监会禁止的其他行为。



四、本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的,基金信
息披露义务人应保证两种文本的内容一致。两种文本发生歧义的,以中文文本为准。



本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字;除特别说明外,货币单位为人民币元。



五、公开披露的基金信息


公开披露的基金信息包括:


(一)基金招募说明书、《基金合同》、基金托管协议


1
、《基金合同》是界定《基金合同》当事人的各项权利、义务关系,明确基金
份额持有人大会召开的规则及具体程序,说明基金产品的特性等涉及基金投资者重
大利益的事项的法律文件。



2
、基金招募说明书应当最大限
度地披露影响基金投资者决策的全部事项,说
明基金申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披露及基金份
额持有人服务等内容。《基金合同》生效后,基金管理人在每
6
个月结束之日起
45

内,更新招募说明书并登载在其网站上,将更新后的招募说明书摘要登载在指定媒
介上;基金管理人在公告的
15
日前向主要办公场所所在地的中国证监会派出机构报



送更新的招募说明书,并就有关更新内容提供书面说明。



3
、基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金运作
监督等活动中的权利、义务关系的法律文件。



基金转型申请经中
国证监会变更注册后,基金管理人将基金招募说明书、《基
金合同》摘要登载在指定媒介上;基金管理人、基金托管人应当将《基金合同》、
基金托管协议登载在各自网站上。



(二)基金资产净值、基金份额净值


《基金合同》生效后,在封闭期内,基金管理人应当至少每周公告一次基金资
产净值和基金份额净值。



在开放期内,基金管理人应当在每个开放日的次日,通过其网站、基金份额销
售网点以及其他媒介,披露开放日的基金份额净值和基金份额累计净值。



基金管理人应当公告半年度和年度最后一个市场交易日基金资产净值和基金份
额净值。基金管理人应当在前款
规定的市场交易日的次日,将基金资产净值、基金
份额净值和基金份额累计净值登载在指定媒介上。



(三)基金份额申购、赎回价格


基金管理人应当在《基金合同》、招募说明书等信息披露文件上载明基金份额
申购、赎回价格的计算方式及有关申购、赎回费率,并保证投资者能够在基金份额
销售网点查阅或者复制前述信息资料。



(四)基金定期报告,包括基金年度报告、基金半年度报告和基金季度报告


基金管理人应当在每年结束之日起
90
日内,编制完成基金年度报告,并将年度
报告正文登载于其网站上,将年度报告摘要登载在指定媒介上。基金年度报告的财
务会计
报告应当经过审计。



基金管理人应当在上半年结束之日起
60
日内,编制完成基金半年度报告,并将
半年度报告正文登载在其网站上,将半年度报告摘要登载在指定媒介上。



基金管理人应当在每个季度结束之日起
15
个工作日内,编制完成基金季度报告,
并将季度报告登载在指定媒介上。



《基金合同》生效不足
2
个月的,基金管理人可以不编制当期季度报告、半年
度报告或者年度报告。



基金定期报告在公开披露的第
2
个工作日,分别报中国证监会和基金管理人主
要办公场所所在地中国证监会派出机构备案。报备应当采用电子文本或书面报告方



式。



报告期内出现单一
投资者持有基金份额比例达到或超过
20%
的情形,为保障其
他投资者权益,基金管理人至少应当在季度报告、半年度报告、年度报告等定期报
告文件中

影响投资者决策的其他重要信息


项下披露该投资者的类别、报告期末
持有份额及占比、报告期内持有份额变化情况及本基金的特有风险,中国证监会认
定的特殊情形除外。



本基金持续运作过程中
,
应当在基金年度报告和半年度报告中披露基金组合资
产情况及其流动性风险分析等。基金管理人应当按照相关法律的规定和监管机构的
要求,在基金年报、半年报、季报中分别披露基金管理公司固有资金以及基金管理
公司股东
持有基金的份额、期限及期间的变动情况。



(五)临时报告


本基金发生重大事件,有关信息披露义务人应当在
2
日内编制临时报告书,予
以公告,并在公开披露日分别报中国证监会和基金管理人主要办公场所所在地的中
国证监会派出机构备案。



前款所称重大事件,是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生
重大影响的下列事件:


1
、基金份额持有人大会的召开;


2
、终止《基金合同》;


3
、转换基金运作方式;


4
、更换基金管理人、基金托管人;


5
、基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更;


6
、基金管理人股东
及其出资比例发生变更;
7
、基金管理人的董事长、总经理
及其他高级管理人员、基金经理和基金托管人基金托管部门负责人发生变动;


8
、基金管理人的董事在一年内变更超过百分之五十;


9
、基金管理人、基金托管人基金托管部门的主要业务人员在一年内变动超过
百分之三十;


10
、涉及基金管理业务、基金财产、基金托管业务的诉讼或仲裁;


11
、基金管理人、基金托管人受到监管部门的调查;


12
、基金管理人及其董事、总经理及其他高级管理人员、基金经理受到严重行
政处罚,基金托管人及其基金托管部门负责人受到严重行政处罚;



13
、重大关联交
易事项;


14
、基金收益分配事项;


15
、管理费、托管费等费用计提标准、计提方式和费率发生变更;


16
、基金份额净值计价错误达基金份额净值百分之零点五;


17
、基金改聘会计师事务所;


18
、变更基金销售机构;


19
、更换基金登记机构;


20
、本基金进入开放期;


21
、本基金申购、赎回费率及其收费方式发生变更;


22
、本基金在开放期发生巨额赎回并延缓支付赎回款项;


23
、本基金暂停接受申购、赎回申请后重新接受申购、赎回;


24
、调整基金份额类别;


25

发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大事项时;


26
、基金管理人采用摆动定价机制进行估值;


27
、中国证监会规定的其他事项。



(六)澄清公告


在《基金合同》存续期限内,任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的消息
可能对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动的,相关信息披露义务人知
悉后应当立即对该消息进行公开澄清,并将有关情况立即报告中国证监会。



(七)基金份额持有人大会决议


基金份额持有人大会决定的事项,应当依法报中国证监会备案,并予以公告。



(八)基金投资中小企业私募债券的信息披露


基金管理人在本基金投资中小企业私募债券后两个交易日内,在中国证监会指
定媒介披露所投资中小企业私募债券的名称、数量、期限、收益率等信息。



本基金应当在季度报告、半年度报告、年度报告等定期报告和招募说明书(更
新)等文件中披露中小企业私募债券的投资情况。



(九)投资资产支持证券信息披露


基金管理人应在基金年报及半年报中披露其持有的资产支持证券总额、资产支
持证券市值占基金净资产的比例和报告期内所有的资产支持证券明细。



基金管理人应在基金季度报告中披露其持有的资产支持证券总额、资产支持证



券市值占基金净资产的比例和报告
期末按市值占基金净资产比例大小排序的前
10

资产支持证券明细。



(十)中国证监会规定的其他信息。



基金管理人应当在季度报告、半年度报告、年度报告等定期报告和招募说明书
(更新)中充分披露基金的相关情况并揭示相关风险,说明本基金单一投资者持有
的基金份额或者构成一致行动人的多个投资者持有的基金份额可达到或者超过
50%

基金不向个人投资者公开销售。



六、信息披露事务管理


基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度,指定专人负责管理
信息披露事务。



基金信息披露义务人公开披露基金信息,应当符合中国证监会相关基金
信息披
露内容与格式准则的规定。



基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和《基金合同》的约定,
对基金管理人编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购赎回价格、基金
定期报告和定期更新的招募说明书等公开披露的相关基金信息进行复核、审查,并
向基金管理人出具书面文件或者盖章确认。



基金管理人、基金托管人应当在指定媒介中选择披露信息的报刊。



基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外,还可以根据需要在
其他公共媒介披露信息,但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息,并且在不
同媒介上披露同一信息的内容
应当一致。



为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的专业
机构,应当制作工作底稿,并将相关档案至少保存到《基金合同》终止后
10
年。



七、信息披露文件的存放与查阅


招募说明书公布后,应当分别置备于基金管理人、基金托管人和基金销售机构
的住所,供公众查阅、复制。



基金定期报告公布后,应当分别置备于基金管理人和基金托管人的住所,以供
公众查阅、复制。



暂停或延迟披露基金信息的情形


当出现下述情况时,基金管理人和基金托管人可暂停或延迟披露基金信息:


1
、不可抗力;



2
、出现基金合同约定的暂停估值的
情形;


3
、法律法规、基金合同或中国证监会规定的情况。



第十九部分 风险揭示

一、市场风险


本基金主要投资于证券市场,而证券市场价格受政治、经济、投资心理和交易
制度等各种因素的影响会产生波动,从而对本基金投资产生潜在风险,导致基金收
益水平发生波动。



1
、政策风险


货币政策、财政政策、产业政策等国家宏观经济政策的变化对证券市场产生一
定影响,从而导致投资对象价格波动,影响基金收益而产生的风险。



2
、经济周期风险


证券市场是国民经济的晴雨表,而经济运行则具有周期性的特点。随着宏观经
济运行的周期性变化,基金所投资于证券的收益水平也会随之变化,从而产生风险。



3
、利率风险


金融市场利率的变化直接影响着债券的价格和收益率,也会影响企业的融资成
本和利润,进而影响基金持仓证券的收益水平。



4
、购买力风险


基金收益的一部分将通过现金形式来分配,而现金可能因为通货膨胀的影响而
使购买力下降,从而使基金的实际投资收益下降。



二、管理风险


基金运作过程中由于基金投资策略、人为因素、管理系统设置不当造成操作失
误或公司内部失控而可能产生的损失。管理风险包括:


1
、决策风险:指在基金投资的投资策略制定、投资决策执行和投资绩效监督
检查过程中,由于决策失误可能给基金资产造成的损失。



2
、操作风险:指在基金投资决策执行中,由于投资指令不明晰、交易操作失
误等人为因素可能导致的损失。



3
、技术风险:是指由于信息系统设置不当等因素可能造成的损失。



三、信用风险


本基金在投资过程中,主要面临以下两类信用风险:



第一类是所投资的债券自身的信用风险,包括:违约风险,
主要是指债券发行
人未能履行约定契约中的义务而造成经济损失的风险,即发行人不能履行还本付息
的责任而使基金资产的预期收益与实际收益发生偏离所造成损失的风险;信用评级
调整风险,主要是指由于经济周期、行业周期、公司经营管理等因素发生不利变化,
致使债券发行人的财务状况恶化,偿债能力降低,由此造成债券信用评级降低、价
格下跌,造成基金资产损失的风险。



第二类信用风险是债券交易对手的风险,主要是指在债券的交易过程中,由于
交易对手方不能足额按时交割,导致本基金可能无法按时收到或足额收到应得的证
券或价款而造成价款或证券的损失的
风险,或者是指在回购交易的过程中,融资方
无法按时支付回购本金和利息所带来的风险。



四、本基金特有风险


1
、本基金的投资范围包括中小企业私募债券,中小企业私募债券是根据相关
法律法规由非上市中小企业采用非公开方式发行的债券。中小企业私募债券的风险
主要包括信用风险、流动性风险、市场风险等。信用风险指发债主体违约的风险,
中小企业私募债券最大的风险。流动性风险是由于中小企业私募债券交投不活跃
导致的投资者被迫持有到期的风险。市场风险是未来市场价格(利率、汇率、股票
价格、商品价格等)的不确定性带来的风险,它影响债券的实
际收益率。这些风险
可能会给基金净值带来一定的负面影响和损失。



2
、本基金将资产支持证券纳入到投资范围当中,可能带来以下风险:



信用风险:基金所投资的资产支持证券之债务人出现违约,或在交易过程中
发生交收违约,或由于资产支持证券信用质量降低导致证券价格下降,造成基金财
产损失。




利率风险:市场利率波动会导致资产支持证券的收益率和价格的变动,一般
而言,如果市场利率上升,本基金持有资产支持证券将面临价格下降、本金损失的
风险,而如果市场利率下降,资产支持证券利息的再投资收益将面临下降的风险。




流动性风险:受资产支
持证券市场规模及交易活跃程度的影响,资产支持证
券可能无法在同一价格水平上进行较大数量的买入或卖出,存在一定的流动性风险。




提前偿付风险:债务人可能会由于利率变化等原因进行提前偿付,从而使基
金资产面临再投资风险。




操作风险:基金相关当事人在业务各环节操作过程中,因内部控制存在缺陷



或者人为因素造成操作失误或违反操作规程等引致的风险,例如,越权违规交易、
交易错误、
IT
系统故障等风险。




法律风险:由于法律法规方面的原因,某些市场行为受到限制或合同不能正
常执行,导致基金财产的损失。



3
、本基金以定期开放方式运作
,在本基金的封闭运作期间,基金份额持有人
不能赎回基金份额,因此,若基金份额持有人错过某一开放期而未能赎回,其份额
将转入下一封闭期,至少至下一开放期方可赎回。



4
、本基金是发起式基金,在《基金合同》生效之日起三年后的对应日,若基
金资产规模低于
2
亿元,《基金合同》自动终止。《基金合同》生效之日起三年内,
在每个开放期的最后一个开放日日终,若基金资产净值低于
5000
万的,基金管理人
有权直接终止《基金合同》,并根据法律法规及合同约定的程序进行清算,无需召
开基金份额持有人大会。《基金合同》生效满三年后继续存续的,连续
6
0
个工作日
出现基金份额持有人数量不满
200
人或者基金资产净值低于
5000
万元情形的,基金
管理人有权直接终止《基金合同》,并根据法律法规及合同约定的程序进行清算,
无需召开基金份额持有人大会。故投资者将面临基金合同可能自动终止的不确定性
风险。



5
、特定机构投资者大额赎回导致的风险



1
)特定机构投资者大额赎回导致的基金份额净值波动风险


如果特定机构投资者大额赎回,可能会导致基金份额净值波动的风险。主要原
因是,根据本基金招募说明书和基金合同的规定,基金份额净值的计算精确到
0.0001
元,小数点后第
5
位四舍五入,当特定机构投资者巨额赎回时,由于基金份
额净值四舍五入产生的误差计入基金份额基金财产,导致基金份额净值发生大幅波
动。基金份额净值计算符合基金合同和法律法规的相关规定,单日大幅波动是在现
有估值方法下出现的特殊事件。




2
)特定机构投资者大额赎回导致的流动性风险


如果特定机构投资者大额赎回,为应对赎回,可能迫使基金以不适当的价格大
量抛售证券
,使基金的净值增长率受到不利影响。




3
)特定机构投资者大额赎回导致的巨额赎回风险


如果特定机构投资者大额赎回导致出现基金管理人继续接受赎回申请将损害现
有基金份额持有人利益的情形,基金管理人可能根据《基金合同》的约定决定暂停



赎回或延缓支付赎回款项。



6
、基金财产投资运营过程中的增值税


鉴于基金管理人为本基金的利益投资、运用基金财产过程中,可能因法律法规、
税收政策的要求而成为纳税义务人,就归属于基金的投资收益、投资回报和
/
或本
金承担纳税义务。因此,本基金运营过程中由于上述原因发生的增值税等税负,仍
由本基金财产
承担。



五、本基金法律文件风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致的
风险


本基金法律文件投资章节有关风险收益特征的表述是基于投资范围、投资比例、
证券市场普遍规律等做出的概述性描述,代表了一般市场情况下本基金的长期风险
收益特征。销售机构
(
包括基金管理人直销机构和其他销售机构
)
根据相关法律法规
对本基金进行风险评价,不同的销售机构采用的评价方法也不同,因此销售机构的
风险等级评价与基金法律文件中风险收益特征的表述可能存在不同,投资人在购买
本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受能力与产品风险之间的匹配检验。



六、职业道德风险


职业道德风险是指员工不遵守职业操守,发生违法、违规行为从而可能导致的
损失。



七、流动性风险


因市场交易量不足,导致证券不能迅速、低成本地转变为现金的风险。同时在
开放式基金申购赎回过程中,可能会发生巨额赎回的情形。巨额赎回可能会产生基
金仓位调整的困难,导致流动性风险,甚至影响基金份额净值。



八、合规性风险


合规性风险是指在基金管理或运作过程中,违反国家法律、法规的规定,或者
基金投资违反法规及基金合同有关规定的风险。



九、其他风险


1
、战争、自然灾害等不可抗力因素的出现,将会严重影响证券市场
的运行,
可能导致基金资产的损失。



2
、金融市场危机、行业竞争、代理商违约、基金托管人违约等超出基金管理
人自身直接控制能力之外的风险,也可能导致基金或者基金份额持有人利益受损。




第二十部分 基金合同的变更、终止与基金财产清算

一、《基金合同》的变更


1
、变更基金合同涉及法律法规规定或基金合同约定应经基金份额持有人大会
决议通过的事项的,应召开基金份额持有人大会决议通过。对于可不经基金份额持
有人大会决议通过的事项,由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告,并报中
国证监会备案。



2
、关于《基金合同》变更的基金份额持
有人大会决议生效后方可执行,自决
议生效后两个工作日内在指定媒介公告。



二、《基金合同》的终止事由


有下列情形之一的,《基金合同》应当终止:


1
、基金份额持有人大会决定终止的;


2
、基金管理人、基金托管人职责终止,在
6
个月内没有新基金管理人、新基金
托管人承接的;


3
、《基金合同》生效三年内,在每个开放期的最后一个开放日日终,若基金资
产净值低于
5000
万的,基金管理人决定终止《基金合同》;


4
、《基金合同》生效满
3
年后本基金继续存续的,连续
60
个工作日出现基金份
额持有人数量不满
200
人或者基金资产净值低于
5000
万元情形的,基金管理人决定
终止《基金合同》;


5
、《基金合同》约定的其他情形;


6
、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。



三、基金财产的清算


1
、基金财产清算小组:自出现《基金合同》终止事由之日起
30
个工作日内成
立清算小组,基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金
清算。



2
、基金财产清算小组组成:基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管
人、具有从事证券相关业务
资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组
成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。



3
、基金财产清算小组职责:基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、
估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。



4
、基金财产清算程序:




1
)《基金合同》终止情形出现时,由基金财产清算小组统一接管基金;



2
)对基金财产和债权债务进行清理和确认;



3
)对基金财产进行估值和变现;



4
)制作清算报告;



5
)聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计,聘请律师事务所对清算报
告出具法律意见书;



6

将清算报告报中国证监会备案并公告;



7
)对基金剩余财产进行分配。



5
、基金财产清算的期限为
6
个月。



四、清算费用


清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用,
清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。



五、基金财产清算剩余资产的分配


依据基金财产清算的分配方案,将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财
产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后,按基金份额持有人持有的基金份额
比例进行分配。



六、基金财产清算的公告


清算过程中的有关重大事项须及时公告;基金财产清算报告经会计师事务所

计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产清算公告
于基金财产清算报告报中国证监会备案后
5
个工作日内由基金财产清算小组进行公
告。



七、基金财产清算账册及文件的保存


基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存
15
年以上。



第二十一部分 基金合同内容摘要

基金合同内容摘要,请见附件一。



第二十二部分 基金托管协议内容摘要

基金托管协议内容摘要,请见附件二。




第二十三部分 对基金份额持有人的服务

基金管理人承诺为基金份额持有人提供以下一系列服务:


一、基金份额持有人登记服务


基金管理人或者委托基金登记机构为基金份额持有人提供登记服务。基金登记
机构配备安全、完善的电脑系统及通讯系统,准确、及时地为基金份额持有人办理
基金账户与基金份额的登记、管理、托管与转托管,基金份额持有人名册的管理,
权益分配时红利的登记、派发,基金交易份额的清算过户和基金交易资金的交收等
服务。



二、红利再投资服务


基金默认分红方式为现金红利,若基金份额持有人选择红利再投资形式进行基
金收益分配,该基金份额持有人当期分配所得基金收益将按除息日的基金份额净值
自动转为基金份额,且不收取申购费用。



三、网上交易服务


基金
管理人为基金份额持有人提供网上交易平台。通过先进的网络通讯技术,
为基金份额持有人提供高效安全的基金交易服务、及时迅捷的基金信息和理财服务。



四、主动通知服务


基金管理人可以通过电子邮件、短信、主动致电等方式为基金份额持有人提供
各项主动通知服务;基金管理人公告及重要信息将通过指定媒介发布。基金管理人
可以为基金份额持有人提供以电子形式为主的确认单、对账单等基金信息服务,如
果基金份额持有人需要提供纸质的确认单、对账单的服务,请致电基金管理人客户
服务中心索取。



五、查询服务


为方便基金份额持有人随时了解基金管理人相
关信息及投资资讯,基金管理人
开通
24
小时自动语音服务、网上查询等方式。通过以上方式可进行基金管理人信息
查询和基金份额持有人账户信息查询。



六、在线客服


基金份额持有人可以访问基金管理人网站
www.msjyfund.com.cn
,登陆在线客
服,实现基金管理人与投资人网上面对面答疑解惑。



七、多元资料索取


基金管理人为基金份额持有人提供详细的专业基金投资资料,便于办理各种交



易手续,同时为方便基金份额持有人索取,基金管理人提供了多元化的资料索取服
务,索取途径多样,资料内容丰富详尽。



所有对外公布文件及各种相关历史
文件均可向客户服务人员索取,客户服务人
员可通过传真、
Email
提供;同时,基金管理人网站上提供各种资料、业务表单及
公告下载。



八、资讯服务定制


为进一步提高基金运作的透明度,提升服务品质,使基金份额持有人及时了解
基金投资资讯,基金管理人推出全方位资讯服务定制项目。基金份额持有人可通过
客服热线、基金管理人网站、短信定制各种资讯,基金管理人通过传真、
Email

短信等多渠道发送资讯定制服务。



九、投资业务咨询


基金管理人拥有一支训练有素、专业知识全面的投资顾问队伍,基金管理人的
专业客户服务代表将在规定的工作时间
内回答客户提出的问题,提供关于基金投资
全方位的咨询服务。



十、投诉与建议的受理


基金管理人认为基金份额持有人的合理建议是基金管理人发展的动力与方向。

如果对基金管理人提供的各种服务感到不满意或有其他需求,可通过电话、来信、
传真、
Email
、手机短信等各种方式随时向基金管理人提出,也可直接与客户服务
人员联系,基金管理人将采用限期处理、分级管理的原则,及时处理客户的投诉与
建议。



十一、客户互动活动


基金管理人为基金份额持有人举办各种互动活动,如基金份额持有人见面会、
理财讲座等,以加强基金份额持有人与基金管理人之间
的互动联系。



十二、基金管理人有权根据基金份额持有人的需要、市场状况以及基金管理人
服务能力的变化,增加、修改上述服务项目。



十三、基金管理人客户服务中心联系方式


客户服务电话:
400
-
8888
-
388


网址:
www.msjyfund.com.cn


客户服务电子信箱:
services@msjyfund.com.cn


十四、如本招募说明书存在任何您
/
贵机构无法理解的内容,可通过上述方式



联系基金管理人。请确保投资前,您
/
贵机构已经全面理解了本招募说明书。



第二十四部分 其他应披露事项

(一)本基金管理人目前无重大诉讼事项。



(二)最近
3
年本基金管理人的高级管理人员没有受到任何处罚。



(三)本基金
2019

02

14
日至
2019

08

13
日发布的公告:


公告日期

公告名称

公告媒体

2019年03月11日

民生加银和鑫定期开放债
券型发起式证券投资基金
开放申购、赎回和转换业
务的公告

中国证监会指定报刊及本
公司网站

2019年03月27日

民生加银和鑫定期开放债
券型发起式证券投资基金
2018年年度报告

中国证监会指定报刊及本
公司网站

2019年03月27日

民生加银和鑫定期开放债
券型发起式证券投资基金
2018年年度报告摘要

中国证监会指定报刊及本
公司网站

2019年03月30日

民生加银和鑫定期开放债
券型发起式证券投资基金
更新招募说明书(2019年
第1号)

中国证监会指定报刊及本
公司网站

2019年04月13日

民生加银基金管理有限公
司关于高级管理人员变更
的公告

中国证监会指定报刊及本
公司网站

2019年04月20日

民生加银和鑫定期开放债
券型发起式证券投资基金
2019年第1季度报告

中国证监会指定报刊及本
公司网站

2019年04月29日

民生加银基金管理有限公
司关于再次提请投资者及
时更新身份证件或者身份
证明文件的公告

中国证监会指定报刊及本
公司网站

2019年06月21日

民生加银和鑫定期开放债
券型发起式证券投资基金
开放申购、赎回和转换业
务的公告

中国证监会指定报刊及本
公司网站

2019年07月02日

民生加银基金管理有限公
司基金经理变更公告

中国证监会指定报刊及本
公司网站

2019年07月17日

民生加银和鑫定期开放债
券型发起式证券投资基金
2019年第2季度报告

中国证监会指定报刊及本
公司网站




2019年07月24日

民生加银资产管理有限公
司关于北京办公总部办公
场所迁址的公告

中国证监会指定报刊及本
公司网站



(四)招募说明书与本更新招募说明书内容若有不一致之处,以本更新招募说
明书为准。本更新招募说明书未尽事宜,请查阅本基金的招募说明书。



第二十五部分 招募说明书的存放及查阅方式

一、招募说明书的存放地点


本招募说明书存放在基金管理人、基金托管人、其他基金销售机构的住所,并
刊登在基金管理人、基金托管人、其他基金销售机构的网站上。



二、招募说明书的查阅方式


投资人可在办公时间免费查阅本基金的招募说明书,或通过基金管理人、基金
托管人、其他基金销售机构的网站查询,也可按工本费购买本招募说明书的复印件,
但内容应以本基金招募说明书的正本为准。



第二十六部分 备查文件

备查文件等文本存放在基金管理人、基金托管人和其他基金销售机构的住所,
在办公时间内可供免费查阅。



(一)中国证监会准予民生加银和鑫定期开放债券型发起式证券投资基金变更
注册的文件;


(二)《民生加银和鑫定期开放债券型发起式证券投资基金基金合同》;


(三)《民生加银和鑫定期开放债券型发起式证券投资基金托管协议》



(四)法律意见书;


(五)基金管理人业务资格批件、营业执照;


(六)基金托管人业务资格批件、营业执照;


(七)中国证监会要求的其他文件。



民生加银基金管理有限公司


2019

11

8



附件一:基金合同内容摘要

(本摘要如与正文不符,以正文为准)



一、基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务


(一)
基金管理人的权利与义务


1
、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金管理人的权利包括但
不限于:



1
)依法募集资金;



2
)自《基金合同》生效之日起,根据法律法规和《基金合同》独立运用并
管理基金财产;



3
)依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批准
的其他费用;



4
)销售基金份额;



5
)按照规定召集基金份额持有人大会;



6
)依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人,如认为基金托管人
违反了《基金合同》及国家有关法律规定,应呈报中国证监会和其他监管部门,并
采取必要措施保护基金投资者的利益;



7
)在基金托管人更换时,提名新的基金托管人;



8
)选择、更换基金销售机构;



9
)担任或委托其他符合条件
的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并
获得《基金合同》规定的费用;



10
)依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案;



11
)在《基金合同》约定的范围内,拒绝或暂停受理申购与赎回申请;



12
)依照法律法规为基金的利益行使因基金财产投资于证券所产生的权利;



13
)在法律法规允许的前提下,为基金的利益依法为基金进行融资;



14
)以基金管理人的名义,代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者实
施其他法律行为;



15
)选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提供
服务的外部机构




16
)在符合有关法律、法规的前提下,制订和调整有关基金申购、赎回、转
换和非交易过户等的业务规则;



17
)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。



2
、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金管理人的义务包括但



不限于:



1
)依法募集资金,办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基
金份额的申购、赎回和登记事宜;



2
)办理基金备案手续;



3
)自《基金合同》生效之日起,以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用
基金财产;



4
)配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策
,以专业化的
经营方式管理和运作基金财产;



5
)建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,保
证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立,对所管理的不同基金分别管理,
分别记账,进行证券投资;



6
)除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外
,
不得利用基金财产为
自己及任何第三人谋取利益,不得委托第三人运作基金财产;



7
)依法接受基金托管人的监督;



8
)采取适当合理的措施使计算基金份额申购、赎回和注销价格的方法符合
《基金合同》等法律文件的规定,按有关规定计算并公告基金资产净值,确定基金
份额申购、赎回的价格;



9
)进行基金会计核算并编制基金财务会计报告;



10
)编制季度、半年度和年度基金报告;



11
)严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定,履行信息披露及报
告义务;



12
)保守基金商业秘密,不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、
《基金合同》及其他有关规定另有规定外,在基金信息公开披露前应予保密,不向
他人泄露;



13
)按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有人
分配基金收益;



14
)按规定受理申购与赎回申请,及时、足额支付赎回款项;



15
)依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会
或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会;



16
)按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关



资料
15
年以上;



17
)确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出,并且保
证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式,随时查阅到与基金有关的公开
资料,并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件;



18
)组织并参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变
现和分配;



19
)面临
解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时,及时报告中国证监会并
通知基金托管人;



20
)因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权
益时,应当承担赔偿责任,其赔偿责任不因其退任而免除;



21
)监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务,基金
托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时,基金管理人应为基金份额持有人利
益向基金托管人追偿;



22
)当基金管理人将其义务委托第三方处理时,应当对第三方处理有关基金
事务的行为承担责任;



23
)以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他
法律行为;



24
)执行生效的基金份额持有人大会的决议;



25
)建立并保存基金份额持有人名册;



26
)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。



(二)
基金托管人的权利与义务


1
、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金托管人的权利包括但
不限于:



1
)自《基金合同》生效之日起,依法律法规和《基金合同》的规定安全保
管基金财产;



2
)依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准
的其他费用;



3
)监督基金管理人对本基金的投资运作,如发现基金管理人有违反《基金
合同》及国家法律法规行为,对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的情形,
应呈报中国证监会,并采取必要措施保护基金投资者的利益;




4
)根据相关市场规则,为基金开设证券账户、为基金办理证券交易资金清
算;



5
)提议召开或召集基金份额持有人大会;



6
)在基金管理人更换时,提名新的基金管理人;



7
)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。



2
、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金托管人的义务包括但
不限于:



1
)以
诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产;



2
)设立专门的基金托管部门,具有符合要求的营业场所,配备足够的、合
格的熟悉基金托管业务的专职人员,负责基金财产托管事宜;



3
)建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,确
保基金财产的安全,保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的基金
财产相互独立;对所托管的不同的基金分别设置账户,独立核算,分账管理,保证
不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立;



4
)除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外,不得利用基金财产
为自己及任何第三人谋取利益,不得委托第三人托管基金财产;



5
)保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证;



6
)按规定开设基金财产的资金账户和证券账户,按照《基金合同》的约定,
根据基金管理人的投资指令,及时办理清算、交割事宜;



7
)保守基金商业秘密,除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有规
定外,在基金信息公开披露前予以保密,不得向他人泄露;



8
)复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额申购、赎回价格




9
)办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项;



10
)对基金财务会计报告、季度、半年度和年度基金报告出具意见,说明基
金管理人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行;如果基金管
理人有未执行《基金合同》规定的行为,还应当说明基金托管人是否采取了适当的
措施;



11
)保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料
15
年以上;



12
)建立并保存基金份额持有人名册;



13
)按规定制作相关账册并与基金管理人核对;




14
)依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎
回款
项;



15
)依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定,召集基金份额持有人大
会或配合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会;



16
)按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作;



17
)参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分
配;



18
)面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时,及时报告中国证监会和
银行监管机构,并通知基金管理人;



19
)因违反《基金合同》导致基金财产损失时,应承担赔偿责任,其赔偿责
任不因其退任而免除;



20
)按规定监督基金管理人按
法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务,
基金管理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时,应为基金份额持有人利益向
基金管理人追偿;



21
)执行生效的基金份额持有人大会的决议;



22
)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。



(三)基金份额持有人


基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为对《基金合同》的承认和接受,
基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额,即成为本基金份额持有人和《基金
合同》的当事人,直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有人作为《基金
合同》当事人并不以在《基金合同》上
书面签章或签字为必要条件。



每份基金份额具有同等的合法权益。



1
、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金份额持有人的权利包
括但不限于:



1
)分享基金财产收益;



2
)参与分配清算后的剩余基金财产;



3
)依法申请赎回或转让其持有的基金份额;



4
)按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会;



5
)出席或者委派代表出席基金份额持有人大会,对基金份额持有人大会审
议事项行使表决权;




6
)查阅或者复制公开披露的基金信息资料;



7
)监督基金管理人的投资运作;



8
)对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法
提起诉讼或仲裁;



9
)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。



2
、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金份额持有人的义务包
括但不限于:



1
)认真阅读并遵守《基金合同》、招募说明书等信息披露文件;



2
)了解所投资基金产品,了解自身风险承受能力,自主判断基金的投资价
值,自主做出投资决策,自行承担投资风险;



3
)关注基金信息披露,及时行使权利和履行义务;



4
)缴纳基金申购款项及法律法规和《基金合同》所规定的费
用;



5
)在其持有的基金份额范围内,承担基金亏损或者《基金合同》终止的有
限责任;



6
)不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动;



7
)执行生效的基金份额持有人大会的决议;



8
)返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利;



9
)发起资金提供方申购的基金份额持有期限不少于
3
年;



10
)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。



二、基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则


基金份额持有人大会由基金份额持有人组成,基金份额持有人的合法授权代表
有权代表基金份额持有人
出席会议并表决。基金份额持有人持有的每一基金份额拥
有平等的投票权。



本基金份额持有人大会不设日常机构。



(一)召开事由


1
、当出现或需要决定下列事由之一的,应当召开基金份额持有人大会:



1
)终止《基金合同》,基金合同另有约定的除外;



2
)更换基金管理人;



3
)更换基金托管人;



4
)转换基金运作方式;




5
)调整基金管理人、基金托管人的报酬标准;



6
)变更基金类别;



7
)本基金与其他基金的合并;



8
)变更基金投资目标、范围或策略;



9
)变更基金份额持有人大会程序;



10
)基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会;



11
)单独或合计持有本基金总份额
10%
以上(含
10%
)基金份额的基金份额持
有人(以基金管理人收到提议当日的基金份额计算,下同)就同一事项书面要求召
开基金份额持有人大会;



12
)对基金当事人权利和义务产生重大影响的其他事项;



13
)法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额持
有人大会的事项。



2
、在不违反法律法规和《基金合同》规定的范围内,且对现有基金份额持有
人利益无实质性不利影响的前提下,以下情况可由基金管理人和基金托管人协
商后
修改,不需召开基金份额持有人大会:



1
)法律法规要求增加的基金费用的收取;



2
)在法律法规和《基金合同》规定的范围内调整本基金的申购费率、调低
赎回费率或在对现有基金份额持有人利益无实质性不利影响的前提下变更收费方式;



3
)在不违反法律法规规定的情况下,增加、减少或调整基金份额类别或分
类规则;



4
)因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改;



5
)对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修改
不涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生重大变化;



6
)在法律法规规定或中国
证监会许可的范围内基金推出新业务或服务;



7
)基金管理人、登记机构、基金销售机构在法律法规规定或中国证监会许
可的范围内调整有关申购、赎回、转换、基金交易、非交易过户、转托管等业务规
则;



8
)按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的以外
的其他情形。



(二)会议召集人及召集方式



1
、除法律法规规定或《基金合同》另有约定外,基金份额持有人大会由基金
管理人召集;


2
、基金管理人未按规定召集或不能召集时,由基金托管人召集;


3
、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的,应当向基金管理人提
出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起
10
日内决定是否召集,并书面
告知基金托管人。基金管理人决定召集的,应当自出具书面决定之日起
60
日内召开;
基金管理人决定不召集,基金托管人仍认为有必要召开的,应当由基金托管人自行
召集,并自出具书面决定之日起
60
日内召开并告知基金管理人,基金管理人应当配
合;


4
、代表基金份额
10%
以上(含
10%
)的基金份额持有人就同一事项书面要求召
开基金份额持有人大会,应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自
收到
书面提议之日起
10
日内决定是否召集,并书面告知提出提议的基金份额持有人代表
和基金托管人。基金管理人决定召集的,应当自出具书面决定之日起
60
日内召开;
基金管理人决定不召集,代表基金份额
10%
以上(含
10%
)的基金份额持有人仍认为
有必要召开的,应当向基金托管人提出书面提议。基金托管人应当自收到书面提议
之日起
10
日内决定是否召集,并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金管
理人;基金托管人决定召集的,应当自出具书面决定之日起
60
日内召开并告知基金
管理人,基金管理人应当配合;


5
、代表基金份额
10%
以上(含
1
0%
)的基金份额持有人就同一事项要求召开基
金份额持有人大会,而基金管理人、基金托管人都不召集的,单独或合计代表基金
份额
10%
以上(含
10%
)的基金份额持有人有权自行召集,并至少提前
30
日报中国证
监会备案。基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的,基金管理人、基
金托管人应当配合,不得阻碍、干扰;


6
、基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权益
登记日。



(三)召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式


1
、召开基金份额持有人大会,召集人应于会议召开前
30
日,在指定媒介公告。

基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容:



1
)会议召开的时间、地点和会议形式;



2
)会议拟审议的事项、议事程序和表决方式;




3
)有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日;



4
)授权委托证明的内容要求(包括但不限于代理人身份,代理权限和代理
有效期限等)、送达时间和地点;



5
)会务常设联系人姓名及联系电话;



6
)出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续;



7
)召集人需要通知的其他事项。



2
、采取通讯开会方式并进行表决的情况下,由会议召集人决定在会议通知中
说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联系方
式和联系人、书面表决意见寄交的截止时间和收取方式。



3
、如召集人为基金管理人,还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表决
意见的计票进行监督;如召集人为基金托管人,则应另行书面通知基金管理人到指
定地点对表决意见的计票进行监督;如召集人为基金份额持有人,则应另行书面通
知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金管理人或
基金托管人拒不派代表对表决意见的计票
进行监督的,不影响表决意见的计票效力。



(四)基金份额持有人出席会议的方式


基金份额持有人大会可通过现场开会方式、通讯开会等方式或法律法规和监管
机关允许的其他方式召开,会议的召开方式由会议召集人确定。



1
、现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派代
表出席,现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持有人
大会,基金管理人或基金托管人不派代表列席的,不影响表决效力。现场开会同时
符合以下条件时,可以进行基金份额持有人大会议程:



1
)亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席
会议者出具的委托人持
有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合同》
和会议通知的规定,并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料相符;



2
)经核对,汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示,有
效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一(含二分之一)。

若到会者在权益登记日代表的有效的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额
的二分之一,召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的
3
个月以后、
6
个月以内,就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召集
的基金份额持
有人大会到会者在权益登记日代表的有效的基金份额应不少于本基金在权益登记日



基金总份额的三分之一(含三分之一)。



2
、通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书面形
式在表决截至日以前送达至召集人指定的地址。通讯开会应以书面方式进行表决。



在同时符合以下条件时,通讯开会的方式视为有效:



1
)会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后,在
2
个工作日内连续公
布相关提示性公告;



2
)召集人按基金合同约定通知基金托管人(如果基金托管人为召集人,则
为基金管理人)到指定地点对书面表决意见的计
票进行监督。会议召集人在基金托
管人(如果基金托管人为召集人,则为基金管理人)和公证机关的监督下按照会议
通知规定的方式收取基金份额持有人的书面表决意见;基金托管人或基金管理人经
通知不参加收取书面表决意见的,不影响表决效力;



3
)本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的,基金份额持有
人所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一(含二分之一);
若本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见基金份额持有人所持有的基
金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一,召集人可以在原公告的基金份额
持有人
大会召开时间的
3
个月以后、
6
个月以内,就原定审议事项重新召集基金份额
持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会应当有代表三分之一(含三分之一)
以上基金份额的持有人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见;



4
)上述第(
3
)项中直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人出
具书面意见的代理人,同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面意见的代理
人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法
规、《基金合同》和会议通知的规定,并与基金登记机构记录相符。



3
、在不与法律法规冲突的前提下
,基金份额持有人大会可通过网络、电话或
其他方式召开,基金份额持有人可以采用书面、网络、电话、短信或其他方式进行
表决,具体方式由会议召集人确定并在会议通知中列明。



4
、基金份额持有人授权他人代为出席会议并表决的,授权方式可以采用书面、
网络、电话、短信或其他方式,具体方式在会议通知中列明。



(五)议事内容与程序


1
、议事内容及提案权


议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项,如《基金合同》的重大修改、



决定终止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合并、法
律法规及《基金合同》规定的其他事项以及
会议召集人认为需提交基金份额持有人
大会讨论的其他事项。



基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后,对原有提案的修改应当
在基金份额持有人大会召开前及时公告。



基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。



2
、议事程序



1
)现场开会


在现场开会的方式下,首先由大会主持人按照下列第七条规定程序确定和公布
监票人,然后由大会主持人宣读提案,经讨论后进行表决,并形成大会决议。大会
主持人为基金管理人授权出席会议的代表,在基金管理人授权代表未能主持大会的
情况下,由基金托管人授权其出席会议的代表主持;如果基
金管理人授权代表和基
金托管人授权代表均未能主持大会,则由出席大会的基金份额持有人和代理人所持
表决权的二分之一以上(含二分之一)选举产生一名基金份额持有人作为该次基金
份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管人拒不出席或主持基金份额持有
人大会,不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。



会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名
(或单位名称)、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人姓
名(或单位名称)和联系方式等事项。




2
)通讯开会


在通讯开会的情况下,首先由召集人提前
30
日公布提案,在所通知的表决截止
日期后
2
个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决,在公证机关监
督下形成决议。



(六)表决


基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。



基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议:


1
、一般决议,一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决
权的二分之一以上(含二分之一)通过方为有效;除下列第
2
项所规定的须以特别
决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。



2
、特别决议,特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其
代理人所持表



决权的三分之二以上(含三分之二)通过方可做出。转换基金运作方式、更换基金
管理人或者基金托管人、终止《基金合同》、本基金与其他基金合并以特别决议通
过方为有效。



基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。



采取通讯方式进行表决时,除非在计票时有充分的相反证据证明,否则提交符
合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者,表面符合
会议通知规定的书面表决意见视为有效表决,表决意见模糊不清或相互矛盾的视为
弃权表决,但应当计入出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数。



基金份额持有
人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开审议、
逐项表决。



(七)计票


1
、现场开会



1
)如大会由基金管理人或基金托管人召集,基金份额持有人大会的主持人
应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基金份额
持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人;如大会由基金份额持
有人自行召集或大会
虽然由基金管理人或基金托管人召集,但是基金管理人或基金
托管人未出席大会的,基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席
会议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担任监票人。基金管理人或
基金托管人不出席大会的,不影响计票的效力。




2
)监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当场
公布计票结果。




3
)如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀疑,
可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行重新清
点,重新清点以一次为限。重新清点后,大会主持
人应当当场公布重新清点结果。




4
)计票过程应由公证机关予以公证,基金管理人或基金托管人拒不出席大
会的,不影响计票的效力。



2
、通讯开会


在通讯开会的情况下,计票方式为:由大会召集人授权的两名监督员在基金托
管人授权代表(若由基金托管人召集,则为基金管理人授权代表)的监督下进行计
票,并由公证机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代表对书



面表决意见的计票进行监督的,不影响计票和表决结果。



(八)生效与公告


基金份额持有人大会的决议,召集人应当自通过之日起
5
日内报中国证监会备
案。



基金份额持有人大会
的决议自表决通过之日起生效。



基金份额持有人大会决议自生效之日起
2
个工作日内在指定媒介上公告。如果
采用通讯方式进行表决,在公告基金份额持有人大会决议时,必须将公证书全文、
公证机构、公证员姓名等一同公告。



基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人大
会的决议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、
基金托管人均有约束力。



(九)本部分关于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、表决
条件等规定,凡是直接引用法律法规的部分,如将来法律法规修改导致相关内容被
取消
或变更的,基金管理人提前公告后,可直接对本部分内容进行修改和调整,无
需召开基金份额持有人大会审议。



三、与基金财产管理、运用有关费用的提取、支付方式与比例


(一)基金费用的种类


1
、基金管理人的管理费;


2
、基金托管人的托管费;


3
、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用;


4
、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费;


5
、基金份额持有人大会费用;


6
、基金的证券交易费用;


7
、基金的银行汇划费用;


8
、基金的开户费用、账户维护费用;


9
、按照国家有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支的其他费
用。



(二)基金费用计提方法、计提标准和支付方式


1
、基金管理人的管理费


本基金的管理费按前一日基金资产净值的
0.20%
年费率计提。管理费的计算方



法如下:


H

E×0.20%÷
当年天数


H
为每日应计提的基金管理费


E
为前一日的基金资产净值


基金管理费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金管理人向基金
托管人发送基金管理费划款指令,基金托管人复核后于次月前
5
个工作日内从基金
财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等,支付日期
顺延。



2
、基金托管人的托管费


本基金的托管费按前一日基金资产净值的
0.10%
的年费率计提。托管费的计算
方法如下:


H

E×0.10%÷
当年天数


H
为每日应计提的基金托管费


E
为前一日的基金资产净值


基金托管费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金管理人向基金
托管人发送基金托管费划款指令,基金托管人复核后于次月前
5
个工作日内从基金
财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日等,支付日期顺延。



上述

一、基金费用的种类


中第
3

9
项费用,根据有关法规及相应协议规定,
按费用实际支出金额列入当期费用,由基金托
管人从基金财产中支付。



(三)不列入基金费用的项目


下列费用不列入基金费用:


1
、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基
金财产的损失;


2
、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用;


3
、《基金合同》生效前的相关费用支付根据《民生加银和鑫债券型证券投资基
金基金合同》的约定执行;


4
、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。



(四)基金税收


本基金运作过程中涉及的各纳税主体,其纳税义务按国家税收法律、法规执行。



鉴于基金管理人为本基金的利益投资、运用基金财产过程中,可能因法律法规、
税收政策的要求而成为纳税义务人,就归属于基金的投资收益、投资回报和
/
或本



金承担纳税义务。因此,本基金运营过程中由于上述原因发生的增值税等税负,仍
由本基金财产承担,届时基金管理人与基金托管人可能通过本基金财产账户直接缴
付,或划付至管理人账户并自基金管理人依据税务部门要求完成税款申报缴纳。



四、基金收益分配原则、执行方式


(一)基金利润的构成


基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相关
费用后的余额,基金已实现收益指基
金利润减去公允价值变动收益后的余额。



(二)基金可供分配利润


基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中已实
现收益的孰低数。



(三)基金收益分配原则


1
、在符合有关基金分红条件的前提下,基金管理人可以根据实际情况进行收
益分配,具体分配方案以公告为准,若《基金合同》生效不满
3
个月可不进行收益
分配;


2
、本基金收益分配方式分两种:现金分红与红利再投资,投资者可选择现金
红利或将现金红利自动转为基金份额进行再投资;若投资者不选择,本基金默认的
收益分配方式是现金分红;


3
、基金收益分配后基金份额
净值不能低于面值;即基金收益分配基准日的基
金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值;


4
、每一基金份额享有同等分配权;


5
、法律法规或监管机关另有规定的,从其规定。



(四)收益分配方案


基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收益分
配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。



(五)收益分配方案的确定、公告与实施


本基金收益分配方案由基金管理人拟定,并由基金托管人复核,在
2
日内在指
定媒介公告并报中国证监会备案。



基金红利发放日距离收益分配基准日(即可供分配利润计算截
止日)的时间不
得超过
15
个工作日。



(六)基金收益分配中发生的费用



基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。当投资
者的现金红利小于一定金额,不足于支付银行转账或其他手续费用时,基金登记机
构可将基金份额持有人的现金红利自动转为基金份额。红利再投资的计算方法,依
照《业务规则》执行。



五、基金财产的投资方向和投资限制


(一)投资范围


本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国债、金融债券、中央
银行票据、企业债券、公司债券、中期票据、中小企业私募债券、短期融资券及超
级短期融资券、次级债
、政府机构债、地方政府债、可分离交易债券的纯债部分、
资产支持证券、债券回购、银行存款、同业存单、货币市场工具、现金等金融工具,
以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会的
相关规定)。



本基金不买入股票、权证。



如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程
序后,可以将其纳入投资范围。



基金的投资组合比例为:本基金投资于债券占基金资产比例不低于
80%
,但应
开放期流动性需要,为保护基金份额持有人利益,在每次开放期前十个工作日、开
放期及开放期结束后十个工作日的期间
内,基金投资不受上述比例限制。在开放期
内,本基金保持现金或者到期日在一年以内的政府债券投资比例合计不低于基金资
产净值的
5%
,封闭期内,本基金不受上述
5%
的限制。



(二)投资限制


1
、组合限制


基金的投资组合应遵循以下限制:



1
)本基金投资于债券的比例不低于基金资产的
80%
,但应开放期流动性需要,
为保护基金份额持有人利益,在每次开放期前十个工作日、开放期及开放期结束后
十个工作日的期间内,基金投资不受上述比例限制;



2
)开放期,本基金保持不低于基金资产净值
5
%的现金或者到期日在一年以
内的政府债券,前述现金资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等;封
闭期内,本基金不受上述
5%
的限制;



3
)本基金持有一家公司发行的证券,其市值不超过基金资产净值的
10
%;




4
)本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券,不超过该证券

10
%;



5
)本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例,不得超过基
金资产净值的
10
%;



6
)本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资产净值的
20
%;



7
)本基金持有的
同一
(
指同一信用级别
)
资产支持证券的比例,不得超过该
资产支持证券规模的
10
%;



8
)本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证
券,不得超过其各类资产支持证券合计规模的
10
%;



9
)本基金应投资于信用级别评级为
BBB
以上
(

BBB)
的资产支持证券。基金
持有资产支持证券期间,如果其信用等级下降、不再符合投资标准,应在评级报告
发布之日起
3
个月内予以全部卖出;



10
)本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金
资产净值的
40%
;在全国银行间同业市场中的债券回购最长期限为
1
年,债券回购到
期后不得展期;



11
)本基金持有单只中小企业私募债券,其市值不得超过本基金资产净值的
10%
,所投资的中小企业私募债券剩余期限不得超过当期封闭期的剩余运作期;



12
)开放期内,本基金总资产不得超过基金净资产的
140%
;封闭期内,本基
金总资产不得超过基金净资产的
200%




13
)开放期内,本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过本基
金资产净值的
15%
。因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使
本基金不符合前款所规定比例限制的,基金管理人不得主动新增流动性受限资产的
投资;



14
)本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手
开展逆回购交易的,可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持
一致;



15
)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。



因证券市场波动、证券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致
使基金投资比例不符合上述规定投资比例的,基金管理人应当在
10
个交易日内进行
调整(除(
2
)、(
9
)、(
13
)、(
14
)外),但中国证监会规定的特殊情形除外。法律



法规另有规定的,从其规定。



基金管理人应当自基金合同生效之日起
6

月内使基金的投资组合比例符合基
金合同的有关约定。在上述期间内,本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合
同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自本基金合同生效之日起开始。



法律法规或监管部门取消或调整上述限制,如适用于本基金,基金管理人在履
行适当程序后,则本基金投资不再受相关限制或按调整后的规定执行。



2
、禁止行为


为维护基金份额持有人的合法权益,基金财产不得用于下列投资或者活动:



1
)承销证券;



2
)违反规定向他人贷款或者提供担保;



3
)从事承担无限责任的投资;



4
)买卖其他基金份额,但是中国证监会另有规定的除外;



5
)向其基金管理人、基金托管人出资;



6
)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动;



7
)法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。



基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控
制人或者与其有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销的证券,或者从事其
他重大关联交易的,应当符合基金的投资目标和投资策略,遵循基金份额持有人利
益优先的原则,防范利益冲突,建立健全内部审批机制和评估机制,按照市场公平
合理价格执行
。相关交易必须事先得到基金托管人的同意,并按法律法规予以披露。

重大关联交易应提交基金管理人董事会审议,并经过三分之二以上的独立董事通过。

基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。



法律、行政法规或监管部门取消或变更上述禁止性规定,如适用于本基金,基
金管理人在履行适当程序后,则本基金投资不再受相关限制或以变更后的规定为准。



六、基金资产净值的计算方法和公告方式


(一)基金资产净值


基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。



(二)基金资产净值、基金份额净值的公告方式


《基金合同》生效后,在封闭期内,基金管理人应当至少每周公告一次基金资
产净值和基金份额净值。




在开放期内,基金管理人应当在每个开放日的次日,通过其网站、基金份额销
售网点以及其他媒介,披露开放日的基金份额净值和基金份额累计净值。



基金管理人应当公告半年度和年度最后一个市场交易日基金资产净值和基金份
额净值。基金管理人应当在前款规定的市场交易日的次日,将基金资产净值、基金
份额净值和基金份额累计净值登载在指定媒介上。



七、基金合同解除和终止的事由、程序以及基金财产清算方式


(一)《基金合同》的变更


1
、变更基金合同涉
及法律法规规定或本基金合同约定应经基金份额持有人大
会决议通过的事项的,应召开基金份额持有人大会决议通过。对于可不经基金份额
持有人大会决议通过的事项,由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告,并报
中国证监会备案。



2
、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议生效后方可执行,自决
议生效后两个工作日内在指定媒介公告。



(二)《基金合同》的终止事由


有下列情形之一的,《基金合同》应当终止:


1
、基金份额持有人大会决定终止的;


2
、基金管理人、基金托管人职责终止,在
6
个月内没有新基金管理人、新基金
托管人承接的;


3
、《基金合同》生效三年内,在每个开放期的最后一个开放日日终,若基金资
产净值低于
5000
万的,基金管理人决定终止《基金合同》;


4
、《基金合同》生效满
3
年后本基金继续存续的,连续
60
个工作日出现基金份
额持有人数量不满
200
人或者基金资产净值低于
5000
万元情形的,基金管理人决定
终止《基金合同》;


5
、《基金合同》约定的其他情形;


6
、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。



(三)基金财产的清算


1
、基金财产清算小组:自出现《基金合同》终止事由之日起
30
个工作日内成
立清算小组,基金管理人组织基金财产清算小组
并在中国证监会的监督下进行基金
清算;


2
、基金财产清算小组组成:基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管



人、具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组
成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员;


3
、基金财产清算小组职责:基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、
估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动;


4
、基金财产清算程序:



1
)《基金合同》终止情形出现时,由基金财产清算小组统一接管基金;



2
)对基金财产和债权债务进行清理和确认;



3
)对基金财产进行
估值和变现;



4
)制作清算报告;



5
)聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计,聘请律师事务所对清算报
告出具法律意见书;



6
)将清算报告报中国证监会备案并公告;



7
)对基金剩余财产进行分配。



5
、基金财产清算的期限为
6
个月。



(四)清算费用


清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用,
清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。



(五)基金财产清算剩余资产的分配


依据基金财产清算的分配方案,将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财
产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后,按基金份额持有人持有的基金份额
比例进行分配。



(六)基金财产清算的公告


清算过程中的有关重大事项须及时公告;基金财产清算报告经会计师事务所审
计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产清算公告
于基金财产清算报告报中国证监会备案后
5
个工作日内由基金财产清算小组进行公
告。



(七)基金财产清算账册及文件的保存


基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存
15
年以上。



八、争议解决方式



方当事人同意,因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议,



基金合同当事人应尽量通过协商、调解途径解决。不愿或者不能通过协商、调解解
决的,任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会,按照中国国际经
济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为北京市。仲裁裁决是
终局的,对各方当事人均有约束力,仲裁费及律师费由败诉方承担。



争议处理期间,基金合同当事人应恪守各自的职责,继续忠实、勤勉、尽责地
履行基金合同规定的义务,维护基金份额持有人的合法权益。



《基金合同》受中国法律管辖。



九、基金合同
存放地和投资者取得基金合同的方式


《基金合同》存放在基金管理人和基金托管人住所。投资者可登录基金管理人、
基金托管人、基金销售机构网站查询。



附件二:基金托管协议内容摘要

(本摘要如与基金托管协议正文不符,以基金托管协议正文为准)


一、托管协议当事人


(一)基金管理人


名称:民生加银基金管理有限公司


注册地址:深圳市福田区莲花街道福中三路
2005
号民生金融大厦
13

13A


办公地址:深圳市福田区莲花街道福中三路
2005
号民生金融大厦
13

13A


邮政编码:
518026


法定代表人:张焕南


成立日期:
2008

11

3



批准设立机关及批准设立文号:中国证券监督管理委员会证监许可
[2008]1187



组织形式:有限责任公司


注册资本:叁亿元


存续期间:永续经营


经营范围:基金募集、基金销售、资产管理和中国证监会许可的其他业务


(二)基金托管人


名称:兴业银行股份有限公司


注册地址:福建省福州市湖东路
154




办公地址:上海市江宁路
168
号兴业大厦
20



法定代表人:高建平


成立日期:
1988

8

22



基金托管业务批准文号:证监基金字
[2005]74



组织形式:股份有限公司


注册资本:
2
07.74
亿元人民币


存续期间:持续经营


经营范围:吸收公众存款;发放短期、中期和长期贷款;办理国内外结算;办
理票据承兑与贴现;发行金融债券;代理发行、代理兑付;承销政府债券;买卖政
府债券、金融债券;代理发行股票以外的有价证券;买卖、代理买卖股票以外的有
价证券;资产托管业务;从事同业拆借;买卖、代理买卖外汇;结汇、售汇业务;
从事银行卡业务;提供信用证服务及担保;代理收付款项及代理保险业务;提供保
险箱服务;财务顾问、资信调查、咨询、见证业务;经中国银行业监督管理机构批
准的其他业务(以上范围凡涉及国家专项专营规
定的从其规定)。



二、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查


基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,对基金投资范围、投
资对象进行监督。基金合同明确约定基金投资风格或证券选择标准的,基金管理人
应按照基金托管人要求的格式提供投资品种池和交易对手库,以便基金托管人运用
相关技术系统,对基金实际投资是否符合基金合同关于证券选择标准的约定进行监
督,对存在疑义的事项进行核查。



(一)本基金的投资范围:


本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国债、金融债券、中央
银行票据、企业债券、公司债券、中期票据、
中小企业私募债券、短期融资券及超
级短期融资券、次级债、政府机构债、地方政府债、可分离交易债券的纯债部分、
资产支持证券、债券回购、银行存款、同业存单、货币市场工具、现金等金融工具,
以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会的
相关规定)。



本基金不买入股票、权证。



如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程
序后,可以将其纳入投资范围。




基金的投资组合比例为:本基金投资于债券占基金资产比例不低于
80%
,但应
开放期流动性需要,为保护基金份额持有人利益,在每次开放
期前十个工作日、开
放期及开放期结束后十个工作日的期间内,基金投资不受上述比例限制。在开放期
内,本基金保持现金或者到期日在一年以内的政府债券投资比例合计不低于基金资
产净值的
5%
,封闭期内,本基金不受上述
5%
的限制。



(二)基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,对基金投资、
融资比例进行监督。基金托管人按下述比例和调整期限进行监督:


1
、本基金投资于债券的比例不低于基金资产的
80%
,但应开放期流动性需要,
为保护基金份额持有人利益,在每次开放期前十个工作日、开放期及开放期结束后
十个工作日的期间内,基金投资不受上述比例限制;


2
、在开放期内,本基金保持现金或者到期日在一年以内的政府债券投资比例
合计不低于基金资产净值的
5%
,前述现金资产不包括结算备付金、存出保证金、应
收申购款等;封闭期内,本基金不受上述
5%
的限制;


3
、本基金持有一家公司发行的证券,其市值不超过基金资产净值的
10
%;


4
、本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券,不超过该证券的
10
%;


5
、本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例,不得超过基金
资产净值的
10
%;


6

本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资产净值的
20
%;


7
、本基金持有的同一
(
指同一信用级别
)
资产支持证券的比例,不得超过该资
产支持证券规模的
10
%;


8
、本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券,
不得超过其各类资产支持证券合计规模的
10
%;


9
、本基金应投资于信用级别评级为
BBB
以上
(

BBB)
的资产
支持证券。基金持
有资产支持证券期间,如果其信用等级下降、不再符合投资标准,应在评级报告发
布之日起
3
个月内予以全部卖出;


10
、本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资
产净值的
40%
;在全国银行间同业市场中的债券回购最长期限为
1
年,债券回购到期
后不得展期;


11
、本基金持有单只中小企业私募债券,其市值不得超过本基金资产净值的



10%
,所投资的中小企业私募债券剩余期限不得超过当期封闭期的剩余运作期;


12
、开放期内,本基金总资产不得超过基金净资产的
140%
;封闭期内,本基金
总资产不得超过基
金净资产的
200%



13
、开放期内,本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过本基金
资产净值的
15%
。因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使本
基金不符合前款所规定比例限制的,基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投
资;


14
、本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开
展逆回购交易的,可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一
致;


15
、法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。



因证券市场波动、证券发行人合并、基金规模变动等基金管
理人之外的因素致
使基金投资比例不符合上述规定投资比例的,基金管理人应当在
10
个交易日内进行
调整(除
2

9

13

14
外),但中国证监会规定的特殊情形除外。法律法规另有规
定的,从其规定。



基金管理人应当自基金合同生效之日起
6
个月内使基金的投资组合比例符合基
金合同的有关约定。在上述期间内,本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合
同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。



法律法规或监管部门取消或调整上述限制,如适用于本基金,基金管理人在履
行适当程序后,则本基金投资不再受相关限制或按调
整后的规定执行。



(三)基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定,对本托管
协议第十五条第九款基金投资禁止行为进行监督。基金托管人通过事后监督方式对
基金管理人基金投资禁止行为进行监督。



根据法律法规有关基金从事关联交易的规定,基金管理人和基金托管人应事先
相互提供与本机构有控股关系的股东、实际控制人或者与其有其他重大利害关系的
公司名单及有关关联方发行的证券名单。基金管理人和基金托管人有责任确保关联
交易名单的真实性、准确性、完整性,并负责及时将更新后的名单发送给对方。



基金管理人运用基金财产买卖基金管
理人、基金托管人及其控股股东、实际控
制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券,或者从
事其他重大关联交易的,应当符合基金的投资目标和投资策略,遵循持有人利益优



先原则,防范利益冲突,建立健全内部审批机制和评估机制,按照市场公平合理价
格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意,并按法律法规予以披露。重大
关联交易应提交基金管理人董事会审议,并经过三分之二以上的独立董事通过。基
金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。



(四)基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定,对基
金管
理人参与银行间债券市场进行监督。基金管理人应在基金投资运作之前向基金托管
人提供符合法律法规及行业标准的、经慎重选择的、本基金适用的银行间债券市场
交易对手名单,并约定各交易对手所适用的交易结算方式。基金管理人应严格按照
交易对手名单的范围在银行间债券市场选择交易对手。基金托管人监督基金管理人
是否按事前提供的银行间债券市场交易对手名单进行交易。基金管理人可以每半年
对银行间债券市场交易对手名单及结算方式进行更新,新名单确定前已与本次剔除
的交易对手所进行但尚未结算的交易,仍应按照协议进行结算。如基金管理人根据
市场
情况需要临时调整银行间债券市场交易对手名单及结算方式的,应向基金托管
人说明理由,并在与交易对手发生交易前
3
个工作日内与基金托管人协商解决。基
金管理人负责对交易对手的资信控制,按银行间债券市场的交易规则进行交易,并
负责解决因交易对手不履行合同而造成的纠纷及损失,基金托管人不承担由此造成
的任何法律责任及损失。若未履约的交易对手在基金托管人与基金管理人确定的时
间前仍未承担违约责任及其他相关法律责任的,基金管理人可以对相应损失先行予
以承担,然后再向相关交易对手追偿。基金托管人则根据银行间债券市场成交单对
合同履行情况
进行监督。如基金托管人事后发现基金管理人没有按照事先约定的交
易对手或交易方式进行交易时,基金托管人应及时提醒基金管理人,基金托管人不
承担由此造成的任何损失和责任。



(五)基金托管人对基金投资银行存款进行监督


本基金投资银行存款应符合如下规定:


1
、基金管理人、基金托管人应当与存款银行建立定期对账机制,确保基金银
行存款业务账目及核算的真实、准确。



2
、基金管理人应当按照有关法规规定,与基金托管人、存款机构签订相关书
面协议。基金托管人应根据有关相关法规及协议对基金银行存款业务进行监督与核
查,严格审查、复核相关协
议、账户资料、投资指令、存款证实书等有关文件,切
实履行托管职责。




3

基金管理人与基金托管人在开展基金存款业务时,应严格遵守《基金法》、
《运作办法》等有关法律法规,以及国家有关账户管理、利率管理、支付结算等的
各项规定。



4
、基金投资银行存款的,基金管理人应根据法律法规的规定及基金合同的约
定,确定符合条件的所有存款银行的名单,并及时提供给基金托管人,基金托管人
应据以对基金投资银行存款的交易对手是否符合有关规定进行监督。基金管理人对
定期存款提前支取的损失由其承担。



(六)基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,对基金投资中
期票据和中小企业私募债进行监督


1
、基金管理人管理的基金在投资中期票据和中小企业私募债前,基金管理人
应根据审慎原则,制定严格的关于投资中期票据和中小企业私募债的风险控制制度、
流动性风险和信用风险处置预案,并书面提供给基金托管人,基金托管人依据上述
文件对基金管理人投资中期票据和中小企业私募债的额度和比例进行监督。



2
、如未来有关监管部门发布的法律法规对证券投资基金投资中期票据和中小
企业私募债另有规定的,从其规定。



3
、基金托管人有权监督基金管
理人在相关基金投资中期票据和中小企业私募
债时的法律法规遵守情况,有关制度、信用风险、流动性风险处置预案的完善情况,
有关额度、比例限制的执行情况。基金托管人发现基金管理人的上述事项违反法律
法规和基金合同以及本托管协议的规定,应及时以书面形式通知基金管理人纠正。

基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查。基金管理人应按相关托管
协议要求向基金托管人及时发出回函,并及时改正。基金托管人有权随时对所通知
事项进行复查,督促基金管理人改正。如果基金管理人违规事项未能在限期内纠正
的,基金托管人应报告中国证监会。



(七
)基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定,对基金资
产净值计算、基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、基金
收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进行监督
和核查。



(八)基金托管人发现基金管理人的上述事项及投资指令或实际投资运作违反
法律法规、《基金合同》和本托管协议的规定,应及时以电话提醒或书面提示等方
式通知基金管理人限期纠正。基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核



查。基金管理人收到书面通知后应在下一工作日前及时核对并以书面形式给基金托
管人发出回
函,就基金托管人的疑义进行解释或举证,说明违规原因及纠正期限,
并保证在规定期限内及时改正。在上述规定期限内,基金托管人有权随时对通知事
项进行复查,督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能
在限期内纠正的,基金托管人应报告中国证监会。



(九)基金管理人有义务配合和协助基金托管人依照法律法规、《基金合同》
和本托管协议对基金业务执行核查。对基金托管人发出的书面提示,基金管理人应
在规定时间内答复并改正,或就基金托管人的疑义进行解释或举证;对基金托管人
按照法律法规、《基金合同》和本托管协议的要求需向
中国证监会报送基金监督报
告的事项,基金管理人应积极配合提供相关数据资料和制度等。



(十)若基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法律、
行政法规和其他有关规定,或者违反《基金合同》约定的,应当立即通知基金管理
人,由此造成的损失由基金管理人承担。



(十一)基金托管人发现基金管理人有重大违规行为,应及时报告中国证监会,
同时通知基金管理人限期纠正,并将纠正结果报告中国证监会。基金管理人无正当
理由,拒绝、阻挠对方根据本托管协议规定行使监督权,或采取拖延、欺诈等手段
妨碍对方进行有效监督,情节严重或经基金
托管人提出警告仍不改正的,基金托管
人应报告中国证监会。



三、基金管理人对基金托管人的业务核查


(一)基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查,核查事项包括基
金托管人安全保管基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户、
复核基金管理人计算的基金资产净值和基金份额净值、根据基金管理人指令办理清
算交收、相关信息披露和监督基金投资运作等行为。



(二)基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分账
管理、未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等违反
《基金法》、《基
金合同》、本协议及其他有关规定时,应及时以书面形式通知基金
托管人限期纠正。基金托管人收到通知后应及时核对并以书面形式给基金管理人发
出回函,说明违规原因及纠正期限,并保证在规定期限内及时改正。在上述规定期
限内,基金管理人有权随时对通知事项进行复查,督促基金托管人改正。基金托管
人应积极配合基金管理人的核查行为,包括但不限于:提交相关资料以供基金管理



人核查托管财产的完整性和真实性,在规定时间内答复基金管理人并改正。



(三)基金管理人发现基金托管人有重大违规行为,应及时报告中国证监会,
同时通知基金托管人限期纠正,并
将纠正结果报告中国证监会。基金托管人无正当
理由,拒绝、阻挠对方根据本协议规定行使监督权,或采取拖延、欺诈等手段妨碍
对方进行有效监督,情节严重或经基金管理人提出警告仍不改正的,基金管理人应
报告中国证监会。



四、基金财产的保管


(一)基金财产保管的原则


1
、基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。



2
、基金托管人应安全保管基金财产。未经基金管理人依据合法程序作出的合
法合规指令,基金托管人不得自行运用、处分、分配基金的任何财产。



3
、基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户。



4
、基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户,确保基金财产的完整
与独立。



5
、基金托管人根据基金管理人的指令,按照基金合同和本协议的约定保管基
金财产,如有特殊情况双方可另行协商解决。



6
、对于因为基金投资产生的应收资产,应由基金管理人负责与有关当事人确
定到账日期并通知基金托管人,到账日基金财产没有到达基金账户的,基金托管人
应及时通知基金管理人采取措施进行催收。由此给基金财产造成损失的,基金托管
人对此不承担任何责任。



7
、除依据法律法规和基金合同的规定外,基金托管人不得委托第三人托管基
金财产。



(二)基金资金账户的开立和管理


1
、基金托管人以基金托管人的名义开设本基金的资产托管专户,也称为资金
账户,保管基金财产的银行存款。该资产托管专户同时也是基金托管人在法人集中
清算模式下,代表所托管的包括本基金财产在内的所有托管资产与中国证券登记结
算有限责任公司进行一级结算的专用账户。该账户的开设和管理由基金托管人承担。

本基金的一切货币收支活动,均需通过基金托管人的资产托管专户进行。



2
、基金托管资金账户的开立和使用,限于满足开展本基金业务的需要。基金
托管人和基金管理人不得假借本基金的名义开立任何其他银行账户;
亦不得使用基



金的任何账户进行本基金业务以外的活动。基金管理人授权基金托管人办理本基金
资金账户的开立、销户、变更工作,本基金资金账户无需预留印鉴,具体按基金托
管人要求办理。



3
、基金托管资金账户的开立和管理应符合相关法律法规的有关规定。



4
、在符合法律法规规定的条件下,基金托管人可以通过基金托管人专用账户
办理基金资产的支付。



(三)基金证券账户的开立和管理


1
、基金托管人在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司、深圳分公司为
基金开立基金托管人与基金联名的证券账户。



2
、基金证券账户的开立和使用,限于满足开展本基金业务的需要。基金托管
人和基金管理人不得出借或未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户,亦不得使
用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。



3
、基金托管人以自身法人名义在中国证券登记结算有限责任公司开立结算备
付金账户,并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限责任公司的一级法人
清算工作,基金管理人应予以积极协助。结算备付金的收取按照中国证券登记结算
有限责任公司的规定执行。



4
、基金证券账户的开立和证券账户卡的保管由基金托管人负责,账户资产的
管理和运用由基金管理人
负责。



5

在本托管协议生效日之后,本基金被允许从事其他投资品种的投资业务,
涉及相关账户的开设、使用的,按有关规定开设、使用并管理;若无相关规定,则
基金托管人应当比照并遵守上述关于账户开设、使用的规定。



(四)定期存款账户


基金财产投资定期存款在存款机构开立的银行账户,包括实体或虚拟账户,其
预留印鉴经各方商议后预留。对于任何的定期存款投资,基金管理人都必须和存款
机构签订定期存款协议,约定双方的权利和义务,该协议作为划款指令附件。在取
得存款证实书后,基金托管人保管证实书正本或者复印件。基金管理人应该在合理

时间内进行定期存款的投资和支取事宜,若基金管理人提前支取或部分提前支取
定期存款,若产生息差(即本基金已计提的资金利息和提前支取时收到的资金利息
差额),该息差的处理方法由基金管理人和基金托管人双方协商解决。



(五)债券托管专户的开设和管理



基金合同生效后,基金托管人根据中国人民银行、中央国债登记结算有限责任
公司、银行间市场登记结算机构的有关规定,以本基金的名义在中央国债登记结算
有限责任公司和银行间市场清算所股份有限公司开立债券托管与结算账户,持有人
账户和资金结算账户,并代表基金进行银行间市场债券的结算。



(六
)其他账户的开立和管理


1
、因业务发展需要而开立的其他账户,可以根据法律法规和基金合同的规定,
在基金管理人和基金托管人商议后开立。新账户按有关规则使用并管理。



2
、法律法规等有关规定对相关账户的开立和管理另有规定的,从其规定办理。



(七)基金财产投资的有关有价凭证等的保管


基金财产投资的有关实物证券、银行定期存款存单等有价凭证由基金托管人负
责妥善保管,保管凭证由基金托管人持有。实物证券的购买和转让,由基金托管人
根据基金管理人的指令办理。属于基金托管人实际有效控制下的实物证券在基金托
管人保管期间的损坏、灭失,
由此产生的责任应由基金托管人承担。基金托管人对
基金托管人以外机构实际有效控制的证券不承担保管责任。



(八)与基金财产有关的重大合同的保管


由基金管理人代表基金签署的、与基金有关的重大合同的原件分别由基金管理
人、基金托管人保管。除协议另有规定外,基金管理人在代表基金签署与基金有关
的重大合同时应保证基金一方持有两份以上的正本,以便基金管理人和基金托管人
至少各持有一份正本的原件。重大合同的保管期限为基金合同终止后
15
年。



五、基金资产净值计算和会计核算


1
、基金资产净值


基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的金
额。



基金份额净值是按照每个工作日闭市后,基金资产净值除以当日基金份额的余
额数量计算,精确到
0.0001
元,小数点后第五位四舍五入。国家另有规定的,从其
规定。每个工作日计算基金资产净值及基金份额净值,经基金托管人复核,并按规
定公告。



2
、基金管理人应每个工作日对基金资产估值。但基金管理人根据法律法规或
《基金合同》的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值后,
将基金份额净值结果发送基金托管人,经基金托管人复核无误后,由基金管理人按
约定对外公布。




3
、根据有关法律法规,基金资产净值计算和基金会计核
算的义务由基金管理
人承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任,因此,就与本基金有关的会
计问题,如经相关各方在平等基础上充分讨论后,仍无法达成一致意见的,按照基
金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。



六、基金份额持有人名册的登记与保管


本基金的基金管理人和基金托管人须分别妥善保管的基金份额持有人名册,包
括基金合同生效日、基金合同终止日、基金权益登记日、基金份额持有人大会权益
登记日、每年
6

30
日、
12

31
日的基金份额持有人名册。基金份额持有人名册的
内容至少应包括持有人的名称和持有的基金份额。




金份额持有人名册由登记机构编制,由基金管理人审核并提交基金托管人保
管。基金托管人有权要求基金管理人提供任意一个交易日或全部交易日的基金份额
持有人名册,基金管理人应及时提供,不得拖延或拒绝提供。



基金管理人和基金托管人应妥善保管基金份额持有人名册,保存期限为
15
年。

基金托管人不得将所保管的基金份额持有人名册用于基金托管业务以外的其他用途,
并应遵守保密义务。若基金管理人或基金托管人由于自身原因无法妥善保管基金份
额持有人名册,应按有关法规规定各自承担相应的责任。



七、托管协议的变更和终止


(一)托管协议的变更程序


本协议双方当事人经协商一致,可以对协议进行修改。修改后的新协议,其内
容不得与基金合同的规定有任何冲突。基金托管协议的变更报中国证监会备案。



(二)基金托管协议终止的情形


1
、基金合同终止;


2
、基金托管人解散、依法被撤销、破产或由其他基金托管人接管基金资产;


3
、基金管理人解散、依法被撤销、破产或由其他基金管理人接管基金管理权;


4
、发生法律法规、中国证监会或基金合同规定的终止事项。



八、争议解决方式


因本协议产生或与之相关的争议,双方当事人应通过协商、调解解决,协商、
调解不能解决的,任何一方均有权将争议
提交中国国际经济贸易仲裁委员会,仲裁
地点为北京市,按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。

仲裁裁决是终局的,对当事人均有约束力,仲裁费及律师费由败诉方承担。




争议处理期间,双方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责,各自继续忠
实、勤勉、尽责地履行基金合同和本托管协议规定的义务,维护基金份额持有人的
合法权益。



本协议适用中华人民共和国法律并从其解释。




  中财网
pop up description layer
am86.com 778tyc.com msc575.com kcd61.com bmw253.com
577msc.com sun786.com msc785.com suncity7.com 276bmw.com
sun953.com 77pj.com 286bmw.com 45sun.com bmw279.com
百乐博娱乐城登入 01sbc.com sbc66.com怎么代理 08sb.com tyc589.com